国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基        金中基金（FOF）          更新招募证明书         （2024 年第 3 号）      基金管束东说念主：国联基金管束有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                       要害指示   国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）（以 下简称“本基金”）由中融养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中 基金（FOF）改名而来，中融养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金 中基金（FOF）召募的准予注册文献称呼为：《对于准予中融养老见识日历 〔2022〕755 号），注册日历为：2022 年 4 月 13 日。   基金管束东说念主保证本招募证明书的内容委果、准确、齐全。本基金由基金管 理东说念主依照《基金法》、基金合同和其他关系法律法例章程召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 商场出息和收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的 各样风险，包括：商场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管束风险、 合规风险、本基金的特有风险等。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募证明书及基金产物府上概要等信息表露文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金是领受见识日历策略的基金中基金，见识日历为 2045 年 12 月 31 日。 跟着见识日历的相近，本基金渐渐裁汰合座的风险收益水平。基金管束东说念主不错 对招募证明书中表露的下滑弧线进行调理，推行投资与预设的下滑弧线可能存 在各别。本基金推行投资比例与下滑弧线预设的配置见识比例也可能存在各别。   自基金合同获胜日起至见识日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建树三年的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎 回及移动转出业务。最短持有期收尾日的下一服务日（含）起，投入敞开持有 期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务。因此基金份额持有东说念主靠近 在最短持有期内不成赎回基金份额的风险。   本基金在法律法例章程的范围内可投资香港联合交游所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金近似的商场波动风险等一般投资风险之外，本基 金还会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游国法等差                      第 1 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 异带来的特有风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 回 转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机 制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不 能平时交游，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险 烦请查阅本招募证明书的风险揭示章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，选拔将部分 基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产救济证券，主要包括资产典质贷款救济证券（ABS）、住房 典质贷款救济证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器用，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产救济证券不是对某还是营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为救济的证券，所靠近 的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、商场交游不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会靠近与境内上市交游股票投资的共同 风险，还可能靠近与存托凭证刊行及交游机制相干的特有风险。   基金管束东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益偏好，选拔适合我方的基金产 品，况兼中恒久持有。   基金管束东说念主依照恪尽责守、西宾信用、严慎辛苦的原则管束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其 改日阐述，基金管束东说念主管束的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐述的保 证。   基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   因产物基金司理变更，本次对本招募证明书的“要害指示、第三部分基金 管束东说念主、第五部分相干服务机构、第二十四部分其他应表露事项”的内容进行 了更新。本招募证明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，关系财务数据和 净值阐述数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                      第 2 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                               目 录                         第 3 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                    第一部分 引子   本招募证明书依据《中华东说念主民共和国民法典》（以下简称“《民法 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老见识证券投资基金指引（试 行）》（以下简称“《养老见识基金指引》”）、《公开召募证券投资基金信 息表露管束办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募敞开式证 券投资基金流动性风险管束章程》（以下简称“《流动性风险管束章程》”） 和其他关系法律法例的章程，以及《国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金管束东说念主承诺本招募证明书不存在职何伪善纪录、误导性阐发或者重 大遗漏，并对其委果性、准确性、齐全性承担法律服务。   本基金是根据本招募证明书所载明的府上苦求召募的。本招募证明书由本 基金管束东说念主解释。本基金管束东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 步履自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他关系章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详备查阅基金合同。                      第 4 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                    第二部分 释义     在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金中基金（FOF） 中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管 左券的任何灵验校正和补充 夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募证明书》过火更新 起式基金中基金（FOF）基金产物府上概要》过火更新 起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有遏抑力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其经常 作念出的校正                      第 5 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表露管束办法》及颁布机关对其不 时作念出的校正 施的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 年 10 月 1 日实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管束章程》及颁 布机关对其经常作念出的校正 布之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 及颁布机关对其经常作念出的校正 《养老见识证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其经常作念出的校正 义务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》及相干法律法例章程使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民 币及格境外机构投资者 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主 的合称                      第 6 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、移动、转托管及如期定额投资等业务 监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东说念主执意了基金销售 服务左券，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐 和结算、代理披发红利、建立并复旧基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受国联基金管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 所管束的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、移动、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得到中国证监会书面 阐发的日历 财产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得特出 3 个月 的敞开日                      第 7 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 为非服务日或不存在对应日历的，则顺延至下一个服务日 （若本基金参与港股通交游或投资香港互认基金，且该服务日为非港股通交游 日或非香港互认基金内地销售的交游日，则本基金有权不敞开申购、赎回，并 提前进行公告） 是由基金管束东说念主制定并经常校正，范例基金管束东说念主所管束的敞开式证券投资基 金登记方面的业务国法，由基金管束东说念主和投资东说念主共同顺从 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 章程的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告章程的条件，苦求将其持有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额移动为 基金管束东说念主管束的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金移动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金移动中转入 苦求份额总额后的余额)特出上一敞开日基金总份额的 10%                      第 8 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 银行入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 省俭 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及妥当《信息表露办法》章程的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金 托管东说念主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介 集、运作，由基金管束东说念主、基金管束东说念主推进、基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金 司理（指基金管束东说念主职工中照章具有基金司理资历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购 一定金额并持有一如期限的证券投资基金 东说念主高档管束东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金管束东说念主推进、基金管束东说念主、基金管束东说念主高 级管束东说念主员或基金司理等东说念主员 持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及移动转出业务。即：对于每份认购/申 购或移动转入的基金份额，最短持有期指自基金合同获胜日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购阐发日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入阐发日（含）（对于移动转入份额而言）起至三年后的对应日的前一日                      第 9 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 的期间；若某一基金份额三年持有期肇始日起至见识日历的时候间隔不及三年， 则以见识日历（即 2045 年 12 月 31 日）为该基金份额三年持有期到期日 （含）起，投入敞开持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务 交游所建立技巧勾通，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买 卖章程范围内的对方交游所上市的股票，包括沪港股票商场交游互联互通机制 和深港股票商场交游互联互通机制 易所设立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖章程范围内 的香港联合交游所上市的股票 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回 购与银行如期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开垦行股票、资产救济证券、因刊行东说念主债务讲错无法进行 转让或交游的债券等 份额净值的方式，将基金调理投资组合的商场冲击成安分派给推行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受损伤并得到自制对待 门账户进行处置计帐，目的在于灵验遮挡并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险管束器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                      第 10 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第三部分 基金管束东说念主   一、基金管束东说念主概况      称呼        国联基金管束有限公司                深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇    注册地址                广场 31 层 02-04 单元    办公地址        北京市东城区安祥门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主       王瑶      总裁        闫军    成立日历        2013 年 5 月 31 日    注册成本        7.5 亿元                国联证券股份有限公司占注册成本的 75.5%，上海融晟    股权结构                投资有限公司占注册成本的 24.5%    存续期间        持续谋划      电话        （010）56517000      传真        （010）56517001     接洽东说念主        肖佳琦   二、主要东说念主员情况   （1）基金管束东说念主董事   葛小波先生，董事，工商管束硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 践诺董事、总司理、党委副文告。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产管束有限公司董事长、中证协会员监事及发展政策委员会 副主任委员、上交所交游委员会副主任委员、司帐准则委员会成本商场委员会 委员、中国工业和洽经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高档司理，保荐代表东说念主，A 股上市办公室副主任，风险足下部副总司理和 践诺总司理，交游与养殖产物业务部、计划财务部、风险管束部、国外业务及 固定收益业务行政负责东说念主，践诺委员会委员、财务负责东说念主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金管束有限公司、中信证券投资                      第 11 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 有限公司、中信产业投资基金管束有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会改进委员会副主任委员、国外委员会副主任委员。   邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）成本管束集团有 限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份有 限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特等普通合伙）、中植企业 集团有限公司、中泰创展控股有限公司。   王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金管束有限公司董事长。兼任 国联（北京）资产管束有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训中 心、机构监管部、东说念主事陶冶部等部门；公司防守长、总司理。   张焕南先生，董事，管束科学与工程硕士。现任国联基金管束有限公司副 董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金管束有限公司党委文告、董事长。曾兼任民生加银资产 管束有限公司董事长。   赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济学 家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券股 份有限公司、前海开源基金管束有限公司。   闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金管束有限公司总裁。曾任职 于中国东说念主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市买卖银 行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。   盛松成先生，清静董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与金 融学兼职西宾，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融系 副主任，财务金融学院副院长。   朱恒源先生，清静董事，管束学博士。现任清华大学经济管束学院改进创 业与政策系西宾。曾任广东省珠海市江海电子公司制造管束部司理。   陈丽华女士，清静董事，管束学博士。现任北京大学光华管束学院管束科 学与信息系西宾、博士生导师；北京大学流畅经济与管束研究中心践诺主任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国管束科 学学会供应链与物流专委会主任；中国蜕变敞开 40 年物流行业特等孝敬各人；                      第 12 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 供应链改进与应用国度政策课题组核心各人；科技部国度高新区各人等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。   （2）基金管束东说念主监事   宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险管束部行 政负责东说念主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险管束负责东说念主、无锡国联创 新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公 司。   赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金管束有限公司风险管束部 及法律合规部总司理。曾任职于星河金汇证券资产管束有限公司。   （3）基金管束东说念主高档管束东说念主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，防守长，工商管束硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责东说念主；天元证券公司财务负责东说念主；江海证券有限公司财 务负责东说念主；说念富基金管束有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、防守长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司防守 长。   马荣荣女士，副总裁，工商管束硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行金钱管束部高档司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行金钱管束部 区域总监；国都证券股份有限公司资产管束总部金融商场部渠说念司理、副司理、 资产管束总部总司理助理兼金融商场部司理、资产管束总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业管束硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司计划财务部财务司理；长盛基金管束 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、 董事会秘书、防守长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东说念主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金管束有限公司信息技巧部高档司理； 浦银安盛基金管束有限公司信息技巧部总司理；永赢基金管束有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。                      第 13 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、交游员；摩根斯坦利投资管束公司投资司理；中原基金管束有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   丁鹏飞先生,中国国籍，毕业于复旦大学国际金融学专科，研究生、硕士学 位，具有基金从业资历。2016 年 6 月至 2019 年 12 月任宁 波 银 行资产管束部投 资岗；2019 年 12 月至 2023 年 2 月任宁银搭理有限服务公司权益投资部投资经 理、多资产投资部投资司理。2023 年 5 月加入本公司，现任多策略投资部基金 司理。现任本基金（2023 年 08 月起于今）、国联添益进步 3 个月持有期夹杂型 发起式基金中基金（FOF）（2024 年 01 月至 2024 年 11 月）的基金司理。   刘斌先生,中国国籍，毕业于北京大学西方经济学专科，研究生、硕士学位， 具有基金从业资历。2010 年 7 月至 2019 年 7 月任中信证券股份有限公司研究部 副总裁、金钱管束委员会投资照拂人部高档副总裁；2019 年 9 月至 2022 年 12 月 任建信成本管束有限服务公司成本管束一部业务总监、践诺总司理、投资司理； 副司理。2023 年 3 月加入本公司，现任多策略投资部 FOF 投资负责东说念主。现任本 基金（2024 年 11 月起于今）、国联添益进步 3 个月持有期夹杂型发起式基金中 基金（FOF）（2023 年 08 月至 2024 年 11 月）、国联添稳当健养老见识一年持 有期夹杂型基金中基金（FOF）（2023 年 11 月起于今）的基金司理。   历任基金司理：   （1）权益投资决策委员会   主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；   委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险管束部及法律合规 部总司理；刘鹏女士，权益交游部总司理。   （2）固收投资决策委员会                       第 14 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。   委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部及固收研究部总司理；沙月女士，固收研究部联 席总司理；赵丹婷女士，风险管束部及法律合规部总司理；崔帅帅先生，固收 交游部总司理。   （3）多策略投资决策委员会   主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。   委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东说念主；赵丹婷女士，风险管束 部及法律合规部总司理；刘鹏女士，权益交游部总司理。   三、基金管束东说念主的职责   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》获胜之日起，以西宾信用、严慎辛苦的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互清静，对所管束的不同基金分 别管束，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选适当合理的措施使推断基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥当《基金合同》等法律文献的章程，按关系章程推断并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系章程，履行信息披                      第 15 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 露及申报义务；   （12）保守基金买卖奥妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关系章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予 避让，不向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科照拂人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他 相干府上 20 年以上，法律法例或监管国法另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时候发出，并 且保证投资者冒昧按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近斥逐、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会并文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系 基金事务的步履承担服务；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能获胜，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利                      第 16 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺获胜的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金管束东说念主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息表露办法》等法律法例的步履，并承诺 建立健全里面足下轨制，遴选灵验措施，驻扎坐法步履的发生。   （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待公司管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事相干的交游行为；   （7）玩忽职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例以及中国证监会章程不容的其他步履。 家关系法律法例及行业范例，西宾信用、辛苦尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章谋划；   （2）违反法律法例、基金合同或托管左券；   （3）专门损伤基金份额持有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；   （5）拒却、搅扰、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、蹧跶权柄，不按照章程履行职责；   （7）泄露在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖奥妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相干的交游行为；   （8）协助、接受寄托或以其他任何气象为其他组织或个东说念主进行证券交游；                      第 17 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （9）违反证券交游所业务国法，利用对敲、倒仓等监犯技能主宰商场价钱， 侵犯商场范例；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息表露和告白中专门含有伪善、误导、诓骗成份；   （12）以不梗直技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的步履。   （1）依照关系法律法例和基金合同的章程，本着辛苦严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；   （3）不违反现行灵验的关系法律法例、基金合同和中国证监会的关系章程， 泄露在职职期间瞻念察的关系证券、基金的买卖奥妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相干 的交游行为；   （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交游过火他行为。   五、基金管束东说念主里面足下轨制   （1）健全性原则。里面足下涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并包括决策、践诺、监督、反馈等各个方法；   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，维 护内控轨制的灵验践诺；   （3）清静性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的建树保持相对清静，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作相互分离；   （4）相互制约原则。公司建树的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋划管束方法裁汰运作成本，提高 经济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下后果。   公司的风险管束体绑缚构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面足下系统和复旧其灵验性承担最终服务，公司管束层对                      第 18 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 里面足下轨制的灵验践诺承担服务，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险管束部负责监察公司的风险管束措施的践诺。具体而言， 包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督查验公司的正当合规运营、里面足下、风险管束， 从而足下公司的合座运营风险；   （2）防守长：清静诈欺防守权利，顺利对董事会负责；   （3）投资决策委员会：负责制定公司的紧要投资决策，确立公司投资总体 方针、投资标的和投资原则；   （4）内控及风险管束委员会：主要负责研究审议公司合规管束、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务经由）设立等里面管束方面的事项以及制订公 司业务风险政策，研究处理紧要情况和风险事件等业务风险管束方面的事项；   （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察服务，如期或不如期对公司 风险管束政策和措施的践诺情况进行监督查验；   （6）风险管束部：通过投资交游系统的风控参数建树，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交游等场酬酢 易的风险识别与评估，保证各投资组合场酬酢易的事中合规足下；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和足下；   （7）业务部门：风险管束是每一个业务部门最首要的服务。各部门的部门 负责东说念主对本部门的风险负第一服务，负责履行公司的风险管束标准，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时申报的义务；   （8）岗亭职工：公司致力诞生内控优先和风险管束理念，培养全体职工的 风险贯注意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律法例和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控服务，并负有对岗亭服务中发现 的风险隐患或风险问题实时申报、反馈的义务。   为加强里面足下，灵验地贯注和化解风险，促进公司诚信、正当、灵验经 营，保障基金份额持有东说念主利益，调动公司及推进的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金管束公司里面足下率领意见》等法律、法例和《公司章 程》，并结合公司推行情况，建立了科学合理、足下严实、运行高效的里面控                      第 19 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 制轨制。   公司里面足下轨制由基本管束轨制、部门业务规章、业务操作章程等部分 组成。基本管束轨制包括公司内控大纲和风险足下轨制、投资管束轨制、财务 管束轨制、基金司帐轨制、信息表露轨制、信息技巧管束轨制、档案管束轨制、 东说念主事管束轨制和危急处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及服务申报序列等方面的具体章程。业务操作章程是根据具体 业务的需要制定的各样业务指引、详情、范例、经由等。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行为有妥当的组织和授权，确 保监察稽核服务是清静的，并得到高管东说念主员的救济；   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金交游聚合，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和贯注风险；   （3）建立、健全岗亭服务制。公司建立、健全了岗亭服务制，使每个职工 都明确我方的任务、职责，并实时将各自服务界限中的风险隐患上报，以贯注 和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、申报、指示标准。公司建立了内控及风 险管束委员会，使用适合的标准，阐发和评估与公司运作关系的风险；公司建 立了从下到上的风险申报标准，对风险隐患进行层层讲演，使各个档次的东说念主员 实时掌抓风险气象，从而以最快速率作念出决策。   基金管束东说念主尽头声明以上对于里面足下轨制的表露委果、准确，并承诺将 根据商场变化和公司业务发展束缚完善里面足下轨制。                      第 20 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    （一）基金托管东说念主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册成本：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息表露负责东说念主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家悉数由企业法东说念主办股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月获胜地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代 码：600036），是国内第一家领受国际司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又成 功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。收尾 2024 年 6 月 30 日，本 集团总资产 115，747.83 亿元东说念主民币，高档法下成本充足率 17.95%，权重法下 成本充足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务管束团队、产物研发团队、风险管束团队、系统与数据团队、名堂救济团 队、运营管束团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 228 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准得到证券投资基金托管业务资历，                      第 21 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 成为国内第一家得到该项业务资历上市银行；2003 年 4 月，稳严惩理基金托管 业务。招商银行看成托管业务天赋最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托 管资历、基本养老保障基金托管机构资历、受托投资管束托管业务托管资历、 保障资金托管业务资历、企业年金基金托管业务资历、及格境外机构投资者托 管（QFII）资历、及格境内机构投资者托管（QDII）资历、私募基金业务外包 服务资历、存托凭证试点存托业务等业务资历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科智商和改进精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，戮力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得信托的各人、贴心折务的管家、让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+ 见识”，以改进的“服务产物化”为方法论，全地方助力资管机构完结可持续 的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，束缚改进托管系统、服务和产物：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务笼统系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析申报，开办国内首个托管银行网站，推出洋内 首个托管大数据平台，获胜托管国内第一只券商都集资产管束计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家完结货币商场基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 复旧，完结从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力束缚栽植,连年来得到业 内各样奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银大师》2016 中国金融改进 “十佳金融产物改进奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内独一得到该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管束“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月 荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创 新“十佳金融产物改进奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管束系统荣获                      第 22 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 国金融青联第五届“双栽植”金点子决议二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方金钱风浪榜“2018 年度最好托管银行”、 “20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度 最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东 方金钱风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限服务公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外 包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 服务公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方金钱风浪榜 “2020 年度最受宽饶托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年 度了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限服务公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”奖项； 财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限服务公司“2022 年度优秀资 产托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、 寰宇银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币商场托管业务商场改进奖”三 项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业改进英华奖“托 管改进奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限服务公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务了得机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金 托管和洽伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年尽头评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023                      第 23 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 年度优秀托管机构”奖。   （二）主要东说念主员情况   缪建民先生，本行董事长、非践诺董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产管束有限公 司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保成本投资管束有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责 任公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文告、践诺董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高档经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日 起全面主办本行服务，2022 年 5 月 19 日起任本行党委文告，2022 年 6 月 15 日 起任本行行长。兼任本行香港上市相职业宜之授权代表、招银国际金融控股有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消 费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长， 深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险足下部副司理、司理、信贷管束 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融商场部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业训导，在风险管束、信贷管束、公司金融、资产托管等领 域有深远的研究和丰富的实务训导。   （三）基金托管业务谋划情况   收尾 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资                      第 24 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金。   （四）托管东说念主的里面足下轨制  招商银行确保托管业务严格顺从国度关系法律法例和行业监管轨制，对峙 称职谋划、范例运作的谋划理念；形成科学合理的决策机制、践诺机制和监督 机制，贯注和化解谋划风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立故意于查错防弊、堵塞瑕疵、排斥隐患，保证业务稳健运行的风险足下轨制， 确保托管业务信息委果、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的束缚改进 和各项业务轨制、经由的束缚完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面足下及风险贯注体系：  一级里面足下及风险贯注是在招商银行总行风险管控层面对风险进行细心 和足下；总行风险管束部、法律合规部、审计部清静对资产托管业务进行评估 监督，并无情内控栽植管束建议。  二级里面足下及风险贯注是招商银行资产托管部设立风险合规管束相干团 队，负责部门里面风险细心和足下，实时发现里面足下缺点，无情整改决议， 追踪整改情况，并顺利向部门总司理室申报。  三级里面足下及风险贯注是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，遵命 内足下衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面足下隐敝各项业务过程和操作方法、隐敝通盘团队 和岗亭，并由全部东说念主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管束轨制的建立均以贯注风 险、审慎谋划为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）清静性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对清静， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面足下的查验、评 价部门清静于里面足下的建立和践诺部门。  （4）灵验性原则。里面足下灵验性包含里面足下联想的灵验性、里面足下 践诺的灵验性。里面足下联想的灵验性是指里面足下的联想隐敝了通盘应暖热 的要害风险，且联想的风险搪塞措施适当。里面足下践诺的灵验性是指里面控                      第 25 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 制冒昧按照联想要求严格灵验践诺。  （5）妥当性原则。里面足下妥当招商银行托管业务风险管束的需要，并能 够跟着托管业务谋划政策、谋划方针、谋划理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行校正和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与我行其他业务场合遮挡， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险贯注的目的。  （7）要害性原则。里面足下在完结全面足下的基础上，暖热要害托管业务 要害事项和高风险方法。  （8）制衡性原则。里面足下冒昧完结在托管组织体系、机构建树、权责分 配及业务经由等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制设立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管束、产 品受理、司帐核算、资金计帐、岗亭管束、档案管束和信息管束等方面制定一 系列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务管束办法和业务操 作规程。轨制结构档次露出、管束要求明确，安闲风险管束全隐敝的要求，保 证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。  （2）业务信息风险足下。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，领受加密、直连方式传输数据，数据践诺他乡实时备份， 通盘的业务信息须经过严格的授权方能进行探听。  （3）客户府优势险足下。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户府上严格避让，除法律法例和其他关系章程、监管机构及审计要求外，不向 任何机构、部门或个东说念主泄露。  （4）信息技巧系统风险足下。招商银行对信息技巧系统机房、权限管束实 行双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建树门禁，通盘电脑建树密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机 构实行防火墙保护，对信息技巧系统遴选两地三中心的济急备份管束措施等， 保证信息技巧系统的安全。  （5）东说念主力资源足下。招商银行资产托管部通过建立细致的企业文化和职工 培训、激发机制、加强东说念主力资源管束及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，有                      第 26 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 效地进行东说念主力资源管束。   （五）基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和标准  根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等关系法律法例的章程及基金合同、托管左券的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，基金托管东说念主对基 金管束东说念主发送的投资指示、基金管束东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违反法律法例、基金合同的指示拒却践诺，独立即文告基金管束东说念主。   基金托管东说念主如发现基金管束东说念主依据交游标准已经获胜的投资指示违反法律、 行政法例和其他关系章程，或者违反基金合同约定，实时以书面气象文告基金 管束东说念主进行整改，整改的时限应妥当法律法例及基金合同允许的调理期限。基 金管束东说念主收到文告后应实时查对阐发并以书面气象向基金托管东说念主发出回函并改 正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应申报中国证监会。                      第 27 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第五部分 相干服务机构    一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区安祥门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    接洽东说念主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金管束东说念主直销电子交游方式包括网上交游、微坚信务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金管束东说念主网上交游系统或微坚信务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务国法请登录基金管束东说念主网站查询。    直销电子交游平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    客服电话：95561    住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536                        第 28 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   接洽东说念主：顾凌   电话：010-60838888   客服电话：95548   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   接洽东说念主：辛国政   电话：010-80928123   客服电话：4008-888-888 或 95551   住所：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东说念主：周杰   接洽东说念主：李笑鸣   电话：021-23185425   客服电话：95553、4008888001   住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东说念主：金才玖                      第 29 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   接洽东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   客服电话：95579   住所：天津市经济技巧开垦区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   接洽东说念主：蔡霆   电话：022-28451991   客服电话：956066   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层   法定代表东说念主：肖海峰   接洽东说念主：吴忠超   电话：0532-85022326   客服电话：95548   住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室   法定代表东说念主：陈可可   客服电话：95548   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层   法定代表东说念主：何之江   客服电话：95511   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬                      第 30 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）     客服电话：95318     住所：广西桂林市辅星路 13 号     法定代表东说念主：何春梅     客服电话：0771-95563     住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼     法定代表东说念主：陈照星     接洽东说念主：李荣     电话：0769-22115712     客服电话：95328     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖笼统 楼     法定代表东说念主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：上海浦东新区滨江大路 5129 号 N1 幢华福证券 8 层     法定代表东说念主：苏军良     客服电话：95547     住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层     法定代表东说念主：李抱     客服电话：021-20587260     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦     法定代表东说念主：戴彦                         第 31 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   接洽东说念主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   住所：广州市黄埔区科学大路 60 号开垦区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开垦区控股中心 19、22、23 层   法定代表东说念主：严亦斌   接洽东说念主：彭莲   电话：0755-83331195   客服电话：95564   住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   接洽东说念主：贾鹏   电话：028-86690058   客服电话：95310   住所：沈阳市沈河区吵杂路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号   法定代表东说念主：宋成   客服电话：400-618-3355   住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号   法定代表东说念主：何帅   客服电话：400-888-0008   住所：深圳市前海深港和洽区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   法定代表东说念主：谭广锋                       第 32 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）     客服电话：4000-890-555     住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东说念主：陶怡     接洽东说念主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     客服电话：4008773772                         第 33 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层   法定代表东说念主：张峰   接洽东说念主：余永键   电话：010-85097570   客服电话：400-021-8850   住所：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室   法定代表东说念主：王建华   客服电话：400-080-3388   住所：中国（上海）摆脱贸易检修区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼   法定代表东说念主：简梦雯   接洽东说念主：徐亚丹   电话：021-51327185   客服电话：400-799-1888   住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东说念主：尹彬彬   接洽东说念主：兰敏   电话：021-52822063   客服电话：400-118-1188   住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东说念主：彭浩   客服电话：400-004-8821                       第 34 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室    法定代表东说念主：王翔    接洽东说念主：俞申莉    电话：021-65370077-209    客服电话：400-820-5369    住所：中国（上海）摆脱贸易检修区银城路 116、128 号 7 层    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济技巧开垦区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    客服电话：95118    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    接洽东说念主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288                          第 35 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）    住所：深圳市前海深港和洽区前湾通盘 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚好意思红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼    法定代表东说念主：杨柳    住所：中国（上海）摆脱贸易检修区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：021-50701082    基金管束东说念主可根据关系法律法例的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称呼：国联基金管束有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-                        第 36 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   办公地址：北京市东城区安祥门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层   法定代表东说念主：王瑶   电话：010-56517000   传真：010-56517001   接洽东说念主：李克   网址：www.glfund.com   三、出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   接洽东说念主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇   四、审计基金资产的司帐师事务所   称呼：德勤华永司帐师事务所（特等普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   践诺事务合伙东说念主：孙维琦   电话：021-61418888   传真：021-63350003   承办注册司帐师：孙维琦、冯适   接洽东说念主：孙维琦                       第 37 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过火他关系章程，已于 2022 年 4 月 13 日得到中国证监会证监许可〔2022〕   二、基金的类别   夹杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型敞开式   自基金合同获胜日起至见识日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额建树三年的最短持有期。最短持有期指自基金合同获胜日 （含）（对于认购份额而言）起、自基金份额申购阐发日（含）（对于申购份 额而言）或基金份额移动转入阐发日（含）（对移动转入份额而言）起至三年 后的对应日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及转 换转出业务。若该对应日为非服务日或不存在对应日历的，则顺延至下一个工 作日。最短持有期收尾日的下一服务日（含）起，投入敞开持有期，基金份额 持有东说念主不错办理赎回及移动转出业务。   见识日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金变更为“国联添福夹杂型基 金中基金（FOF）”，本基金不再建树每份基金份额的最短持有期。对于 2046 年 1 月 1 日基金转型之前已阐发的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限 制，亦可苦求赎回。   四、基金存续期间   不如期   五、基金份额类别建树   基金管束东说念主可根据基金推走运作情况，在妥当法律法例章程且对基金份额 持有东说念主利益无内容不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，加多新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及国法进行调理 并公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   六、召募期限                      第 38 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金召募期限自 2022 年 10 月 12 日起至 2022 年 10 月 25 日。   七、召募方式及场所   通过各销售机构的基金销售网点公开垦售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金管束东说念主网站公示。   八、发起资金认购   本基金发起资金认购的金额共计不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金 份额持有期限自基金合同获胜日起不少于 3 年。   本基金发起资金的认购情况见基金管束东说念主届时发布的公告。   九、召募对象   妥当法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者和发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东说念主。   十、认购时候   本基金发售召募期间每天的具体业务办理时候，由基金份额发售公告或各 销售机构的相干公告或者文告章程。   各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理时候可能不同，若基金份额发售公告莫得明确章程，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时候。   十一、认购的数额限制   认购以金额苦求。投资东说念主认购时，需按销售机构章程的方式全额缴款，投 资东说念主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购苦求单独计 算，认购苦求一领受理不得消失。   通过基金管束东说念主直销机构或网上交游平台认购本基金时，初度单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看相干公告。   如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者特出基金总份额的 金管束东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相侧目下述 50%比例                      第 39 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 要求的，基金管束东说念主有权拒却该等全部或者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金 份额数以基金合同获胜后登记机构的阐发为准。   十二、认购用度   本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的认购费费率。投资东说念主需缴纳的认购用度按认购金额的大小辞别为四档，认 购费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）。具体如下： 购费率见下表：       认购金额 M（元）                        特定认购费率          M         M≥500 万                       每笔 1000 元   上述特定认购费率适用于通过基金管束东说念主直销中心认购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金过火投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及都集计划、企业年金理事会委 托的特定客户资产管束计划、企业年金待业金产物、个东说念主税收递延型买卖养老 保障等产物、养老见识基金、职业年金计划。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管束东说念主可 在招募证明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。 表：       认购金额 M（元）                        一般认购费率          M                      第 40 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）          M≥500 万                       每笔 1000 元   本基金基金份额的认购费由投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产， 主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。募 集期间发生的信息表露费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中列 支。若投资东说念主屡次认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别推断认购 用度。   十三、认购份额的推断   本基金基金份额的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   基金认购份额推断方法：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东说念主民币元为单元，推断结果按照四舍五入方法， 保留到少许点后两位；认购份额的推断保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后 的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份 额，则其所对应的认购费率为 1.00%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=10,000.00/（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度=10,000.00-9,900.99=99.01 元   认购份额=（9,900.99+5.00）/1.00=9,905.99 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售收尾后，其所得到 的基金份额为 9,905.99 份。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份                       第 41 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 额，则其所对应的认购费率为 0.06%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=1,500,000.00/（1+0.06%）=1,499,100.54 元   认购用度=1,500,000.00-1,499,100.54=899.46 元   认购份额=（1,499,100.54+100.00）/1.00=1,499,200.54 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 100.00 元，在基金发售收尾后，其所获 得的基金份额为 1,499,200.54 份。   十四、认购的方法与阐发   投资东说念主认购时候安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东说念主根据相干法律法例及基金合同，在基金份额发售公告中确定并表露。   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定获胜，而仅代表销售 机构如实摄取到认购苦求。认购苦求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于 认购苦求及认购份额的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。   十五、召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募期内召募资金的管束   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主 不得动用。                        第 42 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）               第七部分 基金合同的获胜   本基金基金合同已于 2022 年 10 月 27 日获胜，自该日起本基金管束东说念主稳重 动手管束本基金。   《基金合同》获胜之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》获胜满三年后若仍连接存续，连气儿 20 个服务日出现基金份额 持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应 当在如期申报中赐与表露；连气儿 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当 在 10 个服务日内向中国证监会申报并无情惩办决议，如持续运作、移动运作方 式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。                      第 43 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束 东说念主在招募证明书、其他相干公告或基金管束东说念主网站列明。基金管束东说念主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的 申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时候   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交 易所、深圳证券交游所的平时交游日的交游时候（若本基金参与港股通交游或 投资香港互认基金，且该服务日为非港股通交游日或非香港互认基金内地销售 敞开日，则本基金有权不敞开申购、赎回，并提前进行公告），但基金管束东说念主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同获胜后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时候变更或 其他特等情况，基金管束东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相应的调理， 但应在实施日前依照《信息表露办法》的关系章程在章程媒介上公告。   本基金自 2023 年 2 月 10 日起动手办理申购业务。   自认购份额的最短持有期收尾日的下一个服务日（含）（即基金管束东说念主自 基金合同获胜之日起 3 年后的对应日的下一个服务日）起，基金管束东说念主动手办 理赎回，具体业务办理时候在赎回动手公告中章程。对于每份基金份额而言， 自最短持有期收尾日的下一服务日（含）起，不错办理赎回及移动转出业务。   见识日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“国联添福夹杂 型基金中基金（FOF）”，逐日敞开申购、赎回的办理。对于 2046 年 1 月 1 日 基金转型之前已阐发的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限制，亦可申 请赎回。   在确定申购动手与赎回动手时候后，基金管束东说念主应在申购、赎回敞开日前                      第 44 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 依照《信息表露办法》的关系章程在章程媒介上公告申购与赎回的动手时候。 购、赎回或者移动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候无情申购、赎回 或移动苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回或移动价钱为下一 敞开日基金份额申购、赎回或移动的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行推断； 要领赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   基金管束东说念主可在法律法例允许且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的情况下，对上述原则进行调理。基金管束东说念主必须在新国法动手实施前依照 《信息表露办法》的关系章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构章程的标准，在敞开日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购获胜。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求获胜后，基金管束东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生广阔赎回或基金合同载明的降速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同关系要求处理。   遇交游所或交游商场数据传输延迟、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通交游系统或港股通资金交收国法限制或其它非基金管束东说念主及基金托                      第 45 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 管东说念主所能足下的成分影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形排斥后的下 一个服务日划出。   基金管束东说念主应以交游时候收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日看成申购 或赎回苦求日（T 日），在平时情况下，本基金登记机构在 T+3 日（包括该日） 内对该交游的灵验性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+4 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐发情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定获胜，而仅代表 销售机构如实摄取到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐发以登记机构真实 认结果为准。对于苦求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利。 不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管束东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规 则进行调理，并在调理实施前按照《信息表露办法》的关系章程在章程媒介上 公告。   五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金管束东说念主网上交游平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金交游账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有章程的，从其章程。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募证明书或相干公告。 参见更新的招募证明书或相干公告。 限制或比例上限请参见更新的招募证明书或相干公告。                      第 46 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金管束东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金管束东说念主基于投资运作与风险足下的需要，可遴选上述措施对基金限制 赐与足下。具体见基金管束东说念主相干公告。 份额等数目限制。基金管束东说念主必须在调理实施前依照《信息表露办法》的关系 章程在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度和用途   本基金基金份额在投资者申购时收取申购费。投资者若是有多笔申购，适 用费率按单笔分别推断。各销售机构销售的份额类别以其业务章程为准，敬请 投资者属意。   本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的申购费费率。本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小辞别为四档， 随申购金额的加多而递减（适用固定金额费率的申购除外）。具体如下：   （1）通过基金管束东说念主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户的特定 申购费率见下表：       申购金额 M（元）                        特定申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   上述特定申购费率适用于通过基金管束东说念主直销中心申购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老计划筹集的资金过火投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及都集计划、企业年金理事会委 托的特定客户资产管束计划、企业年金待业金产物、个东说念主税收递延型买卖养老 保障等产物、养老见识基金、职业年金计划。   如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管束东说念主可                       第 47 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 在招募证明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按章程向中 国证监会备案。   （2）除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见 下表：       申购金额 M（元）                        一般申购费率           M          M≥500 万                      每笔 1000 元   本基金基金份额的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。   本基金基金份额的赎回费率按照持有时候递减，即基金份额持有时候越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：           持有期限                          赎回费率           Y＜7 日                          1.50%           Y≥6 个月                           0   （注：Y：持有时候）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的                       第 48 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的关系章程在章程媒 介上公告。 有东说念主利益无内容性不利影响的情形下，根据商场情况制定基金促销计划，如期 或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，在对现存基金份额持有 东说念主利益无内容性不利影响的情况下，基金管束东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，适当调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例遵命相干法律法例以 及监管部门、自律国法的章程。   七、申购份额与赎回金额的推断方式   申购本基金基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费），投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度为固定用度时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额推断结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份 额，则其所对应的申购费率为 1.20%。假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元， 则可得到的基金份额为：   净申购金额=50,000.00/（1+1.20%）=49,407.11 元                      第 49 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   申购用度=50,000.00-49,407.11=592.89 元   申购份额=49,407.11/1.1500=42,962.70 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42,962.70 份基金份额。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 0.12%。假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=500,000.00/（1+0.12%）=499,400.72 元   申购用度=500,000.00-499,400.72=599.28 元   申购份额=499,400.72/1.1000=454,000.65 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则其可得到 454,000.65 份基金份额。   基金份额持有东说念主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东说念主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者在见识日历到期前（含该日）赎回本基金 10,000 份基金份 额，持有期限为三年，赎回适用费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值为   赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元   赎回用度＝11,500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝11,500.00－0.00＝11,500.00 元   即：在见识日历到期前（含该日）,投资者赎回本基金 10,000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11,500.00 元。   例 2：见识日历后（不含该日），某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，                        第 50 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 持有期 100 日，赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元    赎回用度＝11,500.00×0.50%＝57.50 元    净赎回金额＝11,500.00－57.50＝11,442.50 元    即：见识日历后（不含该日），投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持 有期 100 日，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额 为 11,442.50 元。    本基金基金份额净值的推断，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本基 金 T 日持有的所投资基金表露净值当日推断，并在 T+3 日内公告。遇特等情况， 经履行适当标准，不错适当延迟推断或公告。为保护基金份额持有东说念主利益，基 金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调理基金份额净值推断精度并进行 相应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 港股通暂停交游，导致基金管束东说念主无法推断当日基金资产净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 记机构的非常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法平时运行。 份额的比例达到或者特出 50%，或者变相侧目 50%聚合度的情形。                       第 51 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 投 资东说念主的申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停接受投资东说念主的申购苦求时，基金管束东说念主应当根据关系章程在章程 媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东说念主应 实时复原申购业务的办理并公告。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 当日基金资产净值。 管束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 格且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐发后，基金管束东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 受投资东说念主的赎回苦求。                      第 52 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或降速支付 赎回款项时，基金管束东说念主应按章程报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基 金管束东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求 量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述 第 4 项所述情形，按基金合同的相干要求处理。基金份额持有东说念主在苦求赎回时 可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与消失。在暂停赎回的情况排斥时，基 金管束东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   十、广阔赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 移动中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金移动中转入苦求份额 总额后的余额)特出前一敞开日的基金总份额的 10% ，即以为是发生了广阔赎 回。   当基金出现广阔赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决 定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按平时赎回标准践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金管束东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有艰苦或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选拔脱期赎 回的，将自动转入下一个敞开日连接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被消失。脱期的赎回苦求与下一敞开日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础推断赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔， 投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份                      第 53 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 额的限制。   （3）若本基金发生广阔赎回，在单个基金份额持有东说念主特出上一敞开日基金 总份额 20%以上的赎回苦求的情形下，基金管束东说念主有权脱期办理赎回苦求：对 于该基金份额持有东说念主当日特出上一敞开日基金总份额 20%以上的赎回苦求，可 进行脱期办理；对于该基金份额持有东说念主未特出上述比例的部分，基金管束东说念主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。然则，如该持有东说念主在提交赎回苦求时选拔 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被消失。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生广阔赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错降速 支付赎回款项，但不得特出 20 个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述广阔赎回并脱期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募证明书章程的其他方式在 3 个交游日内文告基金份额持有东说念主，证明关系处 理方法，并于 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日的基金份额净值。 或赎回时，基金管束东说念主应依照《信息表露办法》的关系章程在章程媒介上刊登 基金从头敞开申购或赎回公告，并公告最近 1 个敞开日的基金份额净值。 暂停公告 1 次；当连气儿暂停时候特出两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 调理。暂停收尾，基金从头敞开申购或赎回时，基金管束东说念主应依照《信息表露 办法》的关系章程在章程媒介上连气儿刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公 告最近 1 个敞开日的基金份额净值。   十二、基金移动   基金管束东说念主不错根据相干法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与                      第 54 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金管束东说念主管束的其他基金之间的移动业务，基金移动不错收取一定的移动费， 相干国法由基金管束东说念主届时根据相干法律法例及基金合同的章程制定并公告， 并提前奉告基金托管东说念主与相干机构。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情 形而产生的非交游过户以及登记机构认同、妥当法律法例的其它非交游过户或 者按影相干法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主， 或者按影相干法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   袭取是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据获胜司法文书将基金份额持有东说念主办有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提 供基金登记机构要求提供的相干府上，对于妥当条件的非交游过户苦求按基金 登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   十五、如期定额投资计划   基金管束东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资计划，具体国法由基金管束东说念主 另行章程。投资东说念主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管束东说念主在相干公告或更新的招募证明书中所章程的定 期定额投资计划最低申购金额。   十六、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派，法律法例另有章程的除外。   如相干法律法例允许且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下， 基金管束东说念主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束东说念主将制定和                      第 55 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 实施相应的业务国法。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会认同的交游场所或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务国法办理基金份额转 让业务。   十八、在不违反相干法律法例且对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的前提下，基金管束东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及相干业务的安排 进行补充和调理并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书“第十 七部分 侧袋机制”或相干公告。                      第 56 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第九部分 基金的投资   一、投资见识   本基金是领受见识日历策略的基金中基金，见识日历为 2045 年 12 月 31 日。本基金在严格足下风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种 具有不同风险收益特征的基金等金融器用，并跟着见识日历的相近渐渐裁汰本 基金合座的风险收益水平，以寻求基金资产的恒久稳健升值。   见识日历到期后，本基金将在严格足下风险的前提下，力求得到恒久稳固 的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救济债券、 政府救济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开垦行的次级债、可移动债券（含可分离交游可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救济证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币商场器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须妥当中国证监会相干章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当标准后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不特出股票资产的 50%；投资于货币商场基金的比例不特出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略                      第 57 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金力求通过合理判断商场走势，合理配置基金、股票、债券等投资工 具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金， 力求完结基金资产的稳固申报。   本基金属于养老见识日历基金，跟着见识时候的相近，从合座趋势来看， 投资于权益类资产的比例渐渐递减，投资于非权益类资产的比例渐渐加多，动 态调理资产配置比例，基金的阶段性投资见识从运行追求成本升值为主逐步转 变为后期追求当期收益为主，以安闲投资者跟着年事增长或者见识日历相近而 逐步裁汰风险偏好的需求。   投资者一世可分为三个投资阶段，不同的阶段靠近的风险不同。一般的工 作前半段为成本积贮期，服务后半段为成本积贮及移动期，退休后为收入计算 期。从东说念主力成本表面来看，投资者的净资产是由其目下个东说念主账户的金融成本和 改日的服务收入（即东说念主力成本）所组成的。在成本积贮期，年青东说念主金融成本占 比低，冒昧更好地反抗风险，也更容易从金融成本的下落中复原，因此适合年 轻东说念主群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在成本积贮及移动阶段，投资 者主要靠近储蓄风险和商场风险。在收入计算期，投资者主要靠近的风险有消 费风险、龟龄风险及商场风险等。投资者一世靠近的风险是束缚变化的，而且 足下这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑弧线联想依赖于风 险分析的结果，它不仅需要得到商场窥察确定的不同庚事层的风险偏好，还需 谈判东说念主力成本、权益资产渴望收益，无风险收益，风险资产的波动率等成分。   本基金参考境外进修商场的下滑弧线过火主流表面基础——生命周期假说 和东说念主力成本表面，并结合国内证券商场的特质和投资者的推行情况加以原土化 优化改进，从而构建本基金下滑弧线。鄙人滑弧线基础上，基金管束东说念主严格控 制风险，精选妥当投资见识的标的基金，构建投资组合。本基金阶段性的资产 配置如下表所示：           时候段                    权益类资产比例       核心值  基金合同获胜日至 2024.12.31                 35%-60%   50%                           第 58 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   如权益类资产配置比例特出潦倒限，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行 调理。   权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金，计入上述 权益类资产的夹杂型基金需妥当下列两个条件之一：   （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的夹杂型基金；   （2）根据基金表露的如期申报，最近四个季度中任一季度股票资产占基金 资产比例均不低于 60%的夹杂型基金。   在基金推行管束过程中，本基金具体配置比例由基金管束东说念主根据中国宏不雅 经济情况和证券商场的阶段性变化作念主动调理，以求基金资产在各样资产的投 资中达到风险和收益的最好均衡。法律法例或监管机构变更投资品种的投资比 例限制，在履行适当标准之后，基金管束东说念主可对上述比例进行调理。   在见识日历到期前，本基金对于下滑弧线资产配置核心的偏离原则上进取 不得特出 10%，向下不得特出 15%。改日，若宏不雅经济、东说念主口结构、技巧升级等 原因酿成下滑弧线需要调理的，基金管束东说念主不错对招募证明书中表露的下滑曲 线进行调理，推行的下滑弧线可能与招募证明书表露的情况存在各别。                             第 59 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金遵命定量分析和定性分析相结合的原则，在充分谈判基金公司、基 金司理的笼统实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体 的基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。   （1）对基金管束公司进行查考，主要查考公司治理结构、激发机制、投资 文化、团队稳固性、合规风控，以及在不同产物线条的投资研究实力、管束规 模、管束训导、历史功绩阐述等成分。   （2）投资结果-投资步履-投资原则三位一体的主动管束基金研究框架 价，重心谈判以下量化策画：收益率、波动率、风险调理后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪误差、信息比率等，在功绩的估量圭臬上考量该基金在同类基金 中的笼统名次情况。 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的天然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，留神在见识性、一致性和可 持续性对基金司理投资框架进行理解、分析，找到标的的商场格调妥当性。   （3）对于领受数目化方式或特定策略投资的基金，重心查考其主要策略的                      第 60 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 策略类别、适用商场环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤持续时候等。   （4）对于指数类基金，重心查考其追踪误差、限制、标的指数或商品价钱 的风险收益特征、与其他类资产阐述的相干情况。对于 ETF 基金，重心查考其 流动本性况。   （5）对于商品型基金，查考其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性 包括需求气象、供给气象、贸易政策、外汇关联、流动性气象等。特性是指不 同商品因其各自特等的属性、用途、订价机制、周期明锐度等而阐述出的独到 性。   （6）对于二级商场可交游的禁闭式基金，贯注其可套利性和可增长性。套 利策略是投资于折价率比拟高，折价套利的到期收益率较高，以得到高稳固性 逾额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的禁闭式基金，以得到由于净 值增长或者折价率裁汰导致的禁闭式基金价钱上涨带来的预期收益。   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，援救投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并当年瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过限定参与股票等权益类资产的投资增强申报，在灵 活配置各样资产以及严格的风险管束基础上，力求完结基金资产的持续稳固增 值。   本基金将充分挖掘内地与香港股票商场交游互联互通、资金双向流动机制 下港股商场的投资契机，查考港股通股票的行业属性和买卖模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，查考其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性非常于 A 股更 加稳固的 H 股标的。   本基金将持续追踪 A 股商场和港股商场的相对估值和商场情况，应时调理 组合中港股通的投资比例。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略践诺。   本基金债券投资领受主动性投资策略，主要包括久期管束、期限结构配置、                      第 61 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 个券信用风险管束等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过火他固定收益类证券，确定和 构造冒昧提供稳固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾成本利得。   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断商场的变化趋势， 选拔不同的行业，再根据可移动债券的特性选拔各行业不同的转债券种。本基 金利用可移动债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资 的相对安全性；利用可移动债券溢价率来判断转债的股性，在商场出现投资机 会时，优先选拔股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念主办有的其他上市公司(以下 简称“见识公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可移动债券同样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指见识公司的成长智商、盈利智商及见识公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和见识公司的股票价值进行研究分析，笼统 开展投资决策。   资产救济证券主要包括资产典质贷款救济证券（ABS）、住房典质贷款救济 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对商场利率、刊行要求、救济资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产救济证券价值 的成分进行分析，并援救领受数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格足下单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   四、投资限制                      第 62 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 鸠合基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近如期报 告表露的限制为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应安闲如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近如期申报表露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期敞开基金等流畅受限基金，不得 特出基金资产净值的 10%。流畅受限基金是指禁闭运作基金、如期敞开基金等 由基金合同章程明确在一如期限锁如期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交游的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金限制变动等基金 管束东说念主之外的成分致使基金不妥当该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债                      第 63 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并推断），其市值不特出基金资 产净值的 10%；    （13）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并推断）， 不特出该证券的 10%；    （14）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得特出基金资产净值的    （16）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产救济证券的比例，不得 特出该资产救济证券限制的 10%；    （17）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得特出其各样资产救济证券共计限制的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救济证 券。基金持有资产救济证券期间，若是其信用品级下降、不再妥当投资圭臬， 应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不妥当该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金管束东说念主管束的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于开 放期的如期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特出该上市                       第 64 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 公司可流畅股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得特出该上市公司可流畅股票的 30%；   （24）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票进行，与 境内上市交游的股票合并推断；   （26）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不妥当除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行 调理，但中国证监会章程的特等情形除外；因证券商场波动、基金限制变动等 基金管束东说念主之外的成分，致使基金投资比例不妥当上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金管束东说念主应当在 20 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之 日起动手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。   若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受相干限制。   为调动基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不梗直的证券交游行为；   （6）投资其他基金中基金；                      第 65 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行为。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股推进、实 际足下东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交游的，应当妥当基金的投资见识和投资策略，遵命基 金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益打破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场自制合理价钱践诺。相干交游必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法例赐与表露。紧要关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的清静董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行适当标准后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的章程践诺。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为（中证 800 指数收益率×90%+中证港股通笼统指 数（东说念主民币）收益率×10%）×X+中债笼统指数收益率×（1-X）。   在见识日历 2045 年 12 月 31 日（含当日）之前，X 取值范围见下表：          时候段                  权益类资产比例       X     1-X 基金合同获胜日至 2024.12.31              35%-60%   50%    50%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券商场内大中小市 值公司的合座气象的指数，具有细致的商场代表性和商场影响力，适和洽为本                          第 66 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金股票型基金和夹杂型基金等权益类资产投资的功绩比拟基准。   中证港股通笼统指数是由中证指数有限公司编制，收用妥当港股通资历的 普通股看成样本股，领受摆脱流畅市值加权推断，是反应港股通范围内上市公 司的合座气象和走势的具有代表性的一种股价指数。   中债笼统指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有世俗的商场代表性，涵盖主要交游商场（银行间商场、交游所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（恒久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券商场总体价钱水和睦变动趋势，具有细致的债券商场代 表性。   若是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手编制该指数或蜕变指 数称呼，或者商场变化导致本功绩比拟基准不再适用，又或者商场出现更具权 威、且更冒昧表征本基金风险收益特征的功绩比拟基准，则本基金管束东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当标准后调理本 基金的功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金属于主动管束夹杂型 FOF 基金，恒久预期风险与预期收益低于股票 型基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币商场基金、债券型基金中 基金和货币型基金中基金。同期，本基金为见识日历基金中基金，2045 年 12 月 裁汰。   本基金可投资香港联合交游所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、商场轨制以及交游国法等各别带来的特有风险。   七、基金管束东说念主代表基金诈欺相干权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排                      第 67 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照拂司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募证明书“第十七部分 侧 袋机制”的章程。      九、基金的投资组合申报      本基金管束东说念主董事会及董事保证本申报所载府上不存在伪善纪录、误导性 阐发或紧要遗漏，并对本申报内容的委果性、准确性和齐全性承担个别及连带 服务。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金基金合同章程，复核了本报 告中的财务策画、净值阐述和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在伪善 纪录、误导性阐发或者紧要遗漏。      本投资组合申报所载数据收尾 2024 年 6 月 30 日，本申报中所列财务数据 未经审计。                                              占基金总资产的比 序号         名堂              金额(元)                                                例（%）       其中：股票                              -            -       其中：债券                     607,352.05         6.26           资产救济证券                         -            -                      第 68 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）          其中：买断式回购的                                            -                 -          买入返售金融资产          银行入款和结算备付          金共计      （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合      注：本基金本申报期末未持有境内股票。      （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      注：本基金本申报期末未持有港股股票。 明细      注：本基金本申报期末未持有股票。                                                      占基金资产净  序号             债券品种              公允价值(元)                                                      值比例（％）           其中：政策性金融债                              -           -                        第 69 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 明细                                                              占基金资产                                   数目 序号       债券代码      债券称呼                       公允价值(元)         净值比例                                  （张）                                                                （％） 证券投资明细      注：本基金本申报期末未持有资产救济证券。 资明细      注：本基金本申报期末未持有贵金属。 明细      注：本基金本申报期末未持有权证。      （1）申报期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细      注：本基金本申报期末未持有股指期货。      （2）本基金投资股指期货的投资政策      无。      （1）本期国债期货投资政策      无。      （2）申报期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      注：本基金本申报期末未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      无。                              第 70 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （1）申报期内，本基金投资决策标准妥当相干法律法例的要求，未发现 基金投资的前十名证券的刊行主体出现被监管部门立案窥察，或在申报编制日 前一年内受到公开斥责、处罚的情形。   （2）本基金投资的前十名股票未超出基金合同章程的备选股票库。   （3）其他资产组成  序号             称呼                    金额(元)   （4）申报期末持有的处于转股期的可移动债券明细   注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可移动债券。   （5）申报期末前十名股票中存在流畅受限情况的证明   注：本基金本申报期末未持有股票。   （6）投资组合申报附注的其他笔墨形色部分   由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与共计项之间可能存在尾差。                      第 71 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                       第十部分 基金的功绩   基金管束东说念主依照恪尽责守、西宾信用、严慎辛苦的原则管束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日阐述。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金功绩数据收尾 2024 年 6 月 30 日。 基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                                            功绩比                               功绩比                       净值增                  较基准             净值增               较基准 阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                       准差②                  圭臬差                                ③                                             ④ 自基金合 同获胜日 起至 2022     -1.64%    0.19%    2.50%       0.58%   -4.14%   -0.39% 年 12 月 月 01 日至             -4.52%    0.41%   -4.26%       0.41%   -0.26%   0.00% 月 31 日 自基金合 同获胜日 起至 2024     -10.15%   0.38%   -0.99%       0.46%   -9.16%   -0.08% 年 06 月   自基金合同获胜以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩比拟基准收 益率变动的比拟                           第 72 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   注：按基金合同和招募证明书的约定，本基金自基金合同获胜日起 6 个月 内为建仓期，建仓期收尾时本基金的各项投资比例妥当基金合同的关系约 定。                      第 73 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                第十一部分 基金的转型   一、基金转型的条件   在见识日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），在不违反届 时灵验的法律法例或监管章程的情况下，本基金将自动转型为“国联添福夹杂 型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为逐日敞开申购、赎回的运作模式及 变更基金称呼，并不再对每份基金份额进行三年持有期足下。   由上述情形导致本基金运作方式移动的，无需召开基金份额持有东说念主大会。   基金份额持有东说念主在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不及三年的， 在转型日之后（含转型日）不错无情赎回苦求，不受三年持有期限制。   二、基金转型后的称呼   本基金在 2046 年 1 月 1 日起转为逐日敞开申购赎回的运作模式后，基金名 称变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金敞开申购与赎回 等相干内容也将根据《基金合同》的相干约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东说念主大会决议。   三、基金转型后的投资   本基金转型为国联添福夹杂型基金中基金（FOF）后，基金的投资见识、资 产配置策略等发生变化，具体投资安排如下：   本基金将在严格足下风险的前提下，力求得到恒久稳固的投资收益。   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救济债券、 政府救济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、企业 债券、公司债券、公开垦行的次级债、可移动债券（含可分离交游可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救济证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币商场器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器用（但须妥当中国证监会相干章程）。                      第 74 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当标准后，不错将其纳入 投资范围。   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资 产的 80%，其中投资于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型 证券投资基金等权益类资产的比例共计为基金资产的 0%-30%；本基金投资港股 通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；投资于货币商场基金的比例 不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   其中，计入上述权益类资产的夹杂型证券投资基金应至少安闲以下圭臬之 一：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）最近 四个季度申报表露的持有股票市值占基金资产比例均不低于 60%。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金管束东说念主在履行适当标准后，不错作念出相应调理。   本基金对峙“从上至下”的资产配置策略和“从下到上”的基金投资策略 相结合的原则，并辅以定性分析。基于投资见识、商场状态，根据资产特征中 恒久均值归来礼貌确定组合的在各样资产的比例，并通过对资产里面基金的深 度研究收用出适合商场特征的投资标的，并通过组合管束优化投资结果、提高 达成见识的概率。   （1）大类资产配置策略   在中期投资期限下，本基金通过笼统评估宏不雅、中不雅、微不雅信断交叉考据 评估大类资产的潜在申报率与确定性，据此设定资产配置比例。   宏不雅层面按照不雅察视角、侧重研究标的可分为总量宏不雅和旯旮宏不雅。总量 宏不雅贯注研究经济体恒久增长的内在驱动与结构趋势变化，旯旮宏不雅贯注分析 经济体短期发展状态的旯旮变化。理解总量宏不雅不错判断利率的趋势和权益资 产的中恒久标的，研究旯旮宏不雅不错分析利率的中短期标的和权益资产的阶段 性风险。                      第 75 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   中不雅行业分析是宏不雅与微不雅的要害衔尾，通过中不雅行业研究将加深权益资 产长入，援救栽植资产配置胜率。   微不雅层面重心股票的研究是权益资产研究的原点，通过股票研究不错借助 更为准确、丰富的信息栽植对中不雅、宏不雅的长入判断，作念出合理的资产配置决 策。   （2）基金投资策略   本基金遵命定量分析和定性分析相结合的原则,在充分谈判基金公司、基金 司理的笼统实力的基础上，通过“投资结果-投资步履-投资原则”三位一体的 基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。 化、团队稳固性、合规风控，以及在不同产物线条的投资研究实力、管束限制、 管束训导、历史功绩阐述等成分。   A）对基金历史功绩进行查考，从收益风险以及偏离功绩基准情况两方面评 价，重心谈判以下量化策画：收益率、波动率、风险调理后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪误差、信息比率等，在功绩的估量圭臬上考量该基金在同类基金 中的笼统名次情况。   B）历史功绩是投资结果，基金选拔的核心是研究撑持投资结果的投资步履 并抽象出对应的投资原则。投资步履是基金司理投资原则的天然蔓延，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，留神在见识性、一致性和可 持续性对基金司理投资框架进行理解、分析，找到标的的商场格调妥当性。 略类别、适用商场环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤持续时候等。 风险收益特征、与其他类资产阐述的相干情况。对于 ETF 基金，重心查考其流 动本性况。 括需求气象、供给气象、贸易政策、外汇关联、流动性气象等。特性是指不同 商品因其各自特等的属性、用途、订价机制、周期明锐度等而阐述出的独到性。                      第 76 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 策略是投资于折价率比拟高，折价套利的到期收益率较高，以得到高稳固性超 额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的禁闭式基金，以得到由于净值 增长或者折价率裁汰导致的禁闭式基金价钱上涨带来的预期收益。   （3）股票投资策略   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，援救投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并当年瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过限定参与股票等权益类资产的投资增强申报，在灵 活配置各样资产以及严格的风险管束基础上，力求完结基金资产的持续稳固增 值。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将充分挖掘内地与香港股票商场交游互联互通、资金双向流动机制 下港股商场的投资契机，查考港股通股票的行业属性和买卖模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，查考其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性非常于 A 股更 加稳固的 H 股标的。   本基金将持续追踪 A 股商场和港股商场的相对估值和商场情况，应时调理 组合中港股通的投资比例。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略践诺。   （6）债券投资策略   本基金债券投资领受主动性投资策略，主要包括久期管束、期限结构配置、 个券信用风险管束等策略，通过持有国债、央行单据、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购过火他固定收益类证券，确定和 构造冒昧提供稳固收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾成本利得。   （7）可移动债券及可交换债券投资策略   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断商场的变化趋势， 选拔不同的行业，再根据可移动债券的特性选拔各行业不同的转债券种。本基 金利用可移动债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资                      第 77 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 的相对安全性；利用可移动债券溢价率来判断转债的股性，在商场出现投资机 会时，优先选拔股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念主办有的其他上市公司(以下 简称“见识公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可移动债券同样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指见识公司的成长智商、盈利智商及见识公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和见识公司的股票价值进行研究分析，笼统 开展投资决策。   （8）资产救济证券投资策略   资产救济证券主要包括资产典质贷款救济证券（ABS）、住房典质贷款救济 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对商场利率、刊行要求、救济资产的构 成及质地、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等影响资产救济证券价值 的成分进行分析，并援救领受数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   （9）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格足下单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金等权益类资 产的比例共计为基金资产的 0%-30%（本基金投资港股通标的股票的比例不特出 本基金股票资产的 50%）；   （2）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的 15%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；                      第 78 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）    （4）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 鸠合基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近如期报 告表露的限制为准；    （5）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；    （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 如期申报表露的基金净资产应不低于 1 亿元；    （7）本基金投资于禁闭运作基金、如期敞开基金等流畅受限基金的比例合 计不得特出基金资产净值的 10%；    （8）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H            股合并推断），其市值不特出基金资 产净值的 10%；    （10）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H                   股合并计 算），不特出该证券的 10%；    （11）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （12）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得特出基金资产净值的    （13）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产救济证券的比例，不得 特出该资产救济证券限制的 10%；    （14）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得特出其各样资产救济证券共计限制的 10%；    （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。 基金持有资产救济证券期间，若是其信用品级下降、不再妥当投资圭臬，应在 评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       第 79 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （17）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；   （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不妥当该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （20）本基金管束东说念主管束的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于开 放期的如期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特出该上市 公司可流畅股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得特出该上市公司可流畅股票的 30%；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票进行，与 境内上市交游的股票合并推断；   （23）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不妥当除上述第（3）、（4）、（8）、（15）、（19）、 （21）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行调理，但 中国证监会章程的特等情形除外；因证券商场波动、基金限制变动等基金管束 东说念主之外的成分，致使基金投资比例不妥当上述（3）、（4）项章程投资比例的， 基金管束东说念主应当在 20 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特等情形除外。 法律法例另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主应当自基金合同获胜之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜之 日起动手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。                      第 80 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受相干限制。   中证 800 指数收益率×20%+中债笼统指数收益率×80%   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券商场内大中小市 值公司的合座气象的指数，具有细致的商场代表性和商场影响力，适和洽为本 基金股票型基金和夹杂型基金等权益类资产投资的功绩比拟基准。   中债笼统指数由中央国债登记结算有限服务公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有世俗的商场代表性，涵盖主要交游商场（银行间商场、交游所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（恒久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券商场总体价钱水和睦变动趋势，具有细致的债券商场代 表性。   根据国联添福夹杂型基金中基金（FOF）的投资范围和投资比例，基金投资 于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金等权益 类资产的比例共计为基金资产的 0-30%，选用上述功绩比拟基准冒昧客不雅、合 理地反应本基金的风险收益特征。   若是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手编制该指数或蜕变指 数称呼，或者商场变化导致本功绩比拟基准不再适用，又或者商场出现更具权 威、且更冒昧表征本基金风险收益特征的功绩比拟基准，则本基金管束东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当标准后调理本 基金的功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为夹杂型基金中基金，其预期收益和预期风险高于货币商场基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。本基金为风险收益特征相对稳健的基金中基金。   本基金可投资香港联合交游所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环 境、投资标的、商场轨制以及交游国法等各别带来的特有风险。   四、基金转型后的申购和赎回敞开时候                      第 81 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金转型为国联添福夹杂型基金中基金（FOF）后，投资东说念主在敞开日内可 办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、深圳证券交游 所的平时交游日的交游时候（若本基金参与港股通交游或投资香港互认基金， 且该服务日为非港股通交游日或非香港互认基金内地销售敞开日，则本基金有 权不敞开申购、赎回，并提前进行公告），但基金管束东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   五、基金转型后的申购与赎回的标准   投资东说念主必须根据销售机构章程的标准，在敞开日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购 成立，申购是否获胜以基金登记机构阐发为准。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立，赎回是否获胜以基金登记机构 阐发为准。基金份额持有东说念主赎回苦求获胜后，基金管束东说念主将在 T＋10 日（包括 该日）内支付赎回款项。在发生广阔赎回时，款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。   基金管束东说念主应以交游时候收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日看成申购 或赎回苦求日（T 日），在平时情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交游的 灵验性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不获胜， 则申购款项退还给投资东说念主。对于苦求的阐发情况，投资者应实时查询。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定获胜，而仅代表 销售机构如实摄取到苦求。苦求的阐发以登记机构或基金管束东说念主的阐发结果为 准。 调理，并提前公告。                      第 82 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样证券投资基金、有价证券、银行入款本 息、基金应收款项以过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相清静。   四、基金财产的复旧和刑事服务   本基金财产清静于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主复旧。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和基金合同的章程刑事服务外，基金财产不得 被刑事服务。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章消失或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管束东说念主管束运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担 的债务，不得对基金财产强制践诺。                      第 83 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）             第十三部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交游场所的交游日以及国度法律法例 章程需要对外表露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产救济证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、 估值原则      基金管束东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当 《企业司帐准则》、监管部门关系章程。   （一）对存在活跃商场且冒昧获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允 价值计量的紧要事件的，应领受最近交游日的报价确定公允价值。有充足字据 标明估值日或最近交游日的报价不成委果反应公允价值的，搪塞报价进行调理， 确定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值技巧中谈判不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该 限制看成特征谈判。此外，基金管束东说念主不应试虑因其大批持有相干资产或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有足 够可利用数据和其他信息救济的估值技巧确定公允价值。领受估值技巧确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相干资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调理并确定公允价值。   四、估值方法                      第 84 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金表露基金份 额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   （2）本基金投资于交游所上市基金的估值。 值。 额净值估值。 值日的交游所挂牌收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特等情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生紧要变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后商场环境 发生了紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的 现行市价及紧要变化成分调理最近交游市价，确定公允价值； 本基金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等成分合理确定公允价值。                      第 85 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生 紧要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日 的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要 变化成分，调理最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可移动债券以逐日收盘价看成估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技巧确定公允价值。 交游所商场挂牌转让的资产救济证券，领受估值技巧确定公允价值；   （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经调理的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞商场报价进行调理以阐发估值 日的公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，应领受估值技 术确定其公允价值；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初度公开垦行未上市的股票和债券，领受估值技巧确定公允价值，在 估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开垦行股票、 初度公开垦行股票时公司推进公开垦售股份、通过大量交游取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流畅受限股票， 按监管机构或行业协会关系章程确定公允价值。   对寰宇银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的                      第 86 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在昭着各别， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   回购以成本列示，按推行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；波及到其 它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折算 率领受套算的方法进行折算。 制，以确保基金估值的自制性。 基金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新章程估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 标准及相干法律法例的章程或者未能充分调动基金份额持有东说念主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据关系法律法例，基金资产净值推断和基金司帐核算的义务由基金管束 东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金关系 的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管束东说念主对基金净值的推断结果对外赐与公布。                      第 87 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   五、估值标准 额数目推断，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。如遇特等情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管束 东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调理基金份额净值推断精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主于每个估值日推断基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特等情况，经履行适当标准，不错适当延迟 推断或公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 管束东说念主按章程于 T+3 日内对外公布。   六、估值错误的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值错误时，视为基金份额净值错误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值错误，导致其他当事东说念主遭受损失的， 罪恶的服务东说念主应当对由于该估值错误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的顺利损失 按下述“估值错误处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、 数据推断差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值错误服务方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误服务方承 担；由于估值错误服务方未实时更正已产生的估值错误，给当事东说念主酿成损失的， 由估值错误服务方对顺利损失承担抵偿服务；若估值错误服务方已经积极和洽，                      第 88 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 况兼有协助义务确当事东说念主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿服务。估值错误服务方搪塞更正的情况向关系当事东说念主进行阐发，确保估值 错误已得到更正。   （2）估值错误的服务方对关系当事东说念主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 况兼仅对估值错误的关系顺利当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值错误服务方仍搪塞估值错误负责。若是由于得到欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误服务方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得 利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；若是得到欠妥得利确当事东说念主已经将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的抵偿额加上已经 得到的欠妥得利返还的总和特出其推行损失的差额部分支付给估值错误服务方。   （4）估值错误调理领受尽量复原至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的服务方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的服务方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关系当事东说念主进行阐发。   （1）基金份额净值推断出现错误时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并遴选合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值推断差错给基金和基金份额持有东说念主酿成损失需要进行                      第 89 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 抵偿时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的服务，经确 认后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，与本基金关系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分斟酌后，尚不成达成一致时，按基金管束东说念主的建议 践诺，由此给基金份额持有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主推断的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由 此给基金份额持有东说念主酿成损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付 抵偿金，就推行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按 照罪恶进程各自承担相应的服务。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的推断结果，天然屡次从头 推断和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管束东说念主的推断结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金酿成的损失， 由基金管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值推断错误而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有章程的，从其章程。若是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行 协商。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 商阐发后，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金管束东说念主负责推断，基金托管东说念主负责进 行复核。基金管束东说念主应于每个敞开日推断基金资产净值和基金份额净值并发送                      第 90 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值推断结果复核阐发后发送给基金管束东说念主，由 基金管束东说念主对基金净值赐与公布。   九、特等情况的处理 误差不看成基金资产估值错误处理。 构等机构发送的数据错误等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然已经遴选必要、 适当、合理的措施进行查验，但未能发现错误的或即使发现错误但因前述原因 无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值错误，基金管束东说念主和基金托管东说念主免 除抵偿服务。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的措施排斥或削弱 由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。                      第 91 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）            第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相干用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指收尾收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 利润的 20%，若基金合同获胜起火 3 个月可不进行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金 默许的收益分派方式是现金分成；若投资者选拔红利再投资，则最短持有期按 照份额对应的原阐发日推断，不以红利再投资阐发日从头推断； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值；   在对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的情况下，基金管束东说念主可在不违 反法律法例章程的前提下经与基金托管东说念主协商一致后并按照监管部门要求履行 适当标准后，调理基金收益分派原则，此项调理不需要召开基金份额持有东说念主大 会，但应于变更实施日前在章程媒介公告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明收尾收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议真实定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信                      第 92 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 息表露办法》的关系章程在章程媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的推断 方法，依照《业务国法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                      第 93 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）            第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 不容从基金财产中列支的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式 本基金的管束费及托管费按如下方式计提：   （1）基金管束东说念主的管束费   本基金基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的其他基金部分不收取管束 费。   本基金的管束费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主 自身管束的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.90%年费率计提。管 理费的推断方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于                      第 94 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.20%的年费率计提。 托管费的推断方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   （1）基金管束东说念主的管束费   本基金基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的其他基金部分不收取管束 费。   本基金的管束费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主 自身管束的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。管 理费的推断方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管束东说念主自身管束的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、                      第 95 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。   （2）基金托管东说念主的托管费   本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。 托管费的推断方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的 其他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于 次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关系法例及相应协 议章程，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金管束东说念主运用本基金财产申购自身管束的基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按影相干法例、被投资基金招募 证明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售 用度。   四、实施侧袋机制期间的基金用度                      第 96 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收 取管束费，详见招募证明书“侧袋机制”的章程。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管束东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度关系税收征收的章程代扣代缴。                      第 97 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）            第十六部分 基金的司帐和审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是基金合同获胜少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度表露； 司帐核算，按照关系章程编制基金司帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按章程在章程媒介公告。                      第 98 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）             第十七部分 基金的信息表露   一、本基金的信息表露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息表露办 法》、《流动性风险管束章程》、《基金合同》过火他关系章程。相干法律法 规对于信息表露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息表露义务东说念主   本基金信息表露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主过火日常机构（如有）等法律法例和中国证监会章程 的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息表露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法 律法例和中国证监会的章程表露基金信息，并保证所表露信息的委果性、准确 性、齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表露义务东说念主应当在中国证监会章程时候内，将应予表露的基金 信息通过妥当中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）和 妥当《信息表露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金 管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介表露， 并保证基金投资者冒昧按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开 表露的信息府上。   三、本基金信息表露义务东说念主承诺公开表露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基 金信息表露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。   本基金公开表露的信息领受阿拉伯数字；除尽头证明外，货币单元为东说念主民 币元。                      第 99 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   五、公开表露的基金信息   公开表露的基金信息包括：   （一）基金合同、招募证明书、托管左券、基金产物府上概要 持有东说念主大会召开的国法及具体标准，证明基金产物的特性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息表露 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同获胜后，基金招募证明书的信息发生 紧要变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募证明书并登载在 章程网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募证明书。 督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。基金合同获胜后，基金产物府上概要的信息发生紧要变更 的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金产物府上概要，并登载在章程 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物府上概要其他信息发生变更的， 基金管束东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管束东说念主不再更新基金产 品府上概要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募证明书指示性公告和基金合同指示性 公告登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金产物资 料概要、基金合同和基金托管左券登载在章程网站上，并将基金产物府上概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金 托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 表露招募证明书确当日登载于章程媒介上。   （三）基金合同获胜公告                      第 100 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载基金 合同获胜公告。   在基金合同获胜公告中表露基金召募情况及基金管束东说念主、基金管束东说念主推进、 基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、承诺持有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   基金合同获胜后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当 至少每周在章程网站表露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个敞开 日后的第三个服务日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个服务日，在规 定网站表露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在基金合同、招募证明书等信息表露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的推断方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者冒昧在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。   （六）基金如期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金管束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在章程网站上，并将年度申报指示性公告登载在章程报刊上。基 金年度申报中的财务司帐申报应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在章程网站上，并将中期申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金管束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金合同获胜不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   基金管束东说念主应在年度申报、中期申报、季度申报等分别表露基金管束东说念主、 基金管束东说念主推进、基金管束东说念主高档管束东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、                      第 101 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 期限及期间的变动情况。   基金持续运作过程中，应当在基金年度申报和中期申报中表露基金组合股 产情况过火流动性风险分析等。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或特出基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在基金如期报 告“影响投资者决策的其他要害信息”项下表露该投资者的类别、申报期末持 有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认定的特等情形除外。基金管束东说念主应当在基金年度申报和中期申报中表露基金 组合股产情况过火流动性风险分析等。   （七）临时申报   本基金发生紧要事件，关系信息表露义务东说念主应当按章程编制临时申报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特出百分之 三十；                      第 102 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管 业务相干步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行足下东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 时； 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）领会公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场崇高传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东说念主权益的，相干信息表露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开 领会。   （九）计帐申报   基金合同出现阻隔情形的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对                      第 103 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金财产进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在 章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）投资港股通标的股票信息表露   基金管束东说念主应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和《招募说 明书》（更新）等文献中表露参与港股通标的股票交游的相干情况。   （十二）投资资产救济证券信息表露   基金管束东说念主在基金年报及中期申报中表露其持有的资产救济证券总额、资 产救济证券市值占基金净资产的比例和申报期内通盘的资产救济证券明细。基 金管束东说念主在基金季度申报中表露其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市 值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资产救济证券明细。   （十二）投资其他公开召募证券投资基金信息表露   本基金在如期申报和招募证明书中应设立专门章节表露所持基金的相干情 况并揭示相干风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募证明书中列明推断方法并例如证明； 阻隔基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；   基金管束东说念主应在如期申报中表露本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会表决意见。   （十三）实施侧袋机制期间的信息表露   本基金实施侧袋机制的，相干信息表露义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和招募证明书的章程进行信息表露，详见招募证明书“侧袋机制”的章程。   （十四）中国证监会章程的其他信息。   六、信息表露事务管束                      第 104 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表露管束轨制，指定专门部门 及高档管束东说念主员负责管束信息表露事务。    基金管束东说念主、基金托管东说念主及相干从业东说念主员不得泄露未公开表露的基金信息。    基金信息表露义务东说念主公开表露基金信息，应当妥当中国证监会相干基金信 息表露内容与气象准则等法例的章程。    基金托管东说念主应当按影相干法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的 约定，对基金管束东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金如期申报、更新的招募证明书、基金产物府上概要、基金计帐申报 等公开表露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子 阐发。    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在章程媒介中选拔一家媒介表露本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基 金信息，并保证相干报送信息的委果、准确、齐全、实时。    为强化投资者保护，栽植信息表露服务质地，基金管束东说念主应当自中国证监 会章程之日起，按照中国证监会章程向投资者实时提供对其投资决策有紧要影 响的信息。    基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求表露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平时投资操作的前提下，自主栽植信息表露服务的质地。具体要求应当 妥当中国证监会相干章程。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得从 基金财产中列支。    为基金信息表露义务东说念主公开表露的基金信息出具审计申报、法律意见书的 专科机构，应当制作服务底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》阻隔后    七、信息表露文献的存放与查阅    照章必须表露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按影相干法律 法例章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延迟表露基金信息的情形    当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延迟表露基金相干 信息：                       第 105 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （1）不可抗力或其他情形致使基金管束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时；   （2）基金投资所波及的证券交游商场或外汇商场遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；   （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的情况。                      第 106 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照拂司帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内 遴聘妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表露专项 审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金管束东说念主按照基金合同和招募证明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募证明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于 主袋账户份额。广阔赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回苦求特出前一 敞开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募证明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东说念主推断各项投资运作策画和基金功绩策画时仅需谈判主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值                      第 107 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行 估值并表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应妥当《企业司帐准则》的相干要求。   五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值看成基数计提。 资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，且不得收取管束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原交游等方式复原流动性后，基金管束东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管束东说念主在每次处置变现后均应按影相干法 律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管束东说念主应实时遴聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并表露专项审计意 见。   七、侧袋机制的信息表露   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生紧要影响的事项后基金管束东说念主应实时发布临时公告。   基金管束东说念主应按照招募证明书“基金的信息表露”部分章程的基金净值信 息表露方式和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间，本基金暂停表露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金如期申报中表露申报期内侧袋                      第 108 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 账户相干信息，基金如期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度申报进行审计时，搪塞申报期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度申报表露等发表审计意见。                      第 109 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                 第十九部分 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器用，其主邀功能是 散布投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等冒昧提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括商场风险，也包括基金 自身的管束风险、技巧风险和合规风险等。广阔赎回风险是敞开式基金所特有 的一种风险，对于本基金来说，广阔赎回即当单个敞开日基金份额的净赎回申 请特出前一敞开日的基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。   基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币商场基金等不同类 型，投资东说念主投资不同类型的基金将得到不同的收益预期，也将承担不同进程的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   投资东说念主应当谨慎阅读基金合同、招募证明书、基金产物府上概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 训导、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智商相妥当。   投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是辅导投资东说念主进行恒久投资、平均投资成本的一种松弛易行的投资 方式。然则如期定额投资并不成侧目基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主 得到收益，也不是替代储蓄的等效搭理方式。   基金管束东说念主承诺以西宾信用、辛苦尽责的原则管束和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩过火净值潦倒并不 预示其改日功绩阐述，基金管束东说念主管束的其他基金的功绩不组成对本基金功绩 阐述的保证。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投 资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。   投资东说念主应当通过基金管束东说念主或具有基金销售业务资历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见基金份额发售公告以及基金管束东说念主网站公示。   一、本基金为基金中基金（FOF），与普通证券投资基金不同：即本基金 主要投资于证券投资基金，但最终风险开端于商场风险最终开端于股票商场、                      第 110 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 债券商场以及部分商品商场价钱的波动。   本基金称呼中包含“养老”不代表收益保障或其他任何气象的收益承诺。 本基金不保本保收益，可能发生亏空。   本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、展望、推选和保证，发起资金也并无谓于 对投资者投资亏空的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投资风险。本 基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同获胜日起满三年后，发起 资金提供方将根据自身情况决定是否连接持有，届时发起资金提供方有可能赎 回认购的基金份额。另外，基金合同获胜之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动阻隔。   投资于本基金的主要风险包括：   证券商场价钱受到各式成分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于证券投资基金，收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。   （4）通货膨大风险。若是发生通货膨大，基金投资于证券所得到的收益可 能会被通货膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产救济证券等信用证券刊行主体信用气象恶化， 导致信用评级下降致使到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券交游敌手因讲错而产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券商场交游量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货变                      第 111 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 现的风险。流动性风险还包括基金出现广阔赎回，致使莫得充足的现金应付赎 回支付所引致的风险。   操作风险是指基金运作过程中，因里面足下存在缺点或者东说念主为成分酿成操 作伪善或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违章交游、司帐部门诓骗、 交游错误、IT 系统故障等风险。   在基金管束运作过程中，基金管束东说念主的研究水平、投资管束水平顺利影响 基金收益水平，若是基金管束东说念主对经济款式和证券商场判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现伪善等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管束或运作过程中，违反国度法律、法例的章程，或者违 反基金合同关系章程的风险。   （1）投资标的风险   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金 资产的 80%。本基金投资见识的完结建立在被投资基金投资见识完结的基础上。 若是由于被投资基金管束东说念主未能完结投资见识，则本基金存在够不上投资见识 的风险。   本基金所持有的基金可能靠近的商场风险、信用风险、管束风险、流动性 风险、操作和技巧风险、合规性风险以过火他风险等将顺利或曲折成为本基金 的风险。   本基金所投资或持有的基金份额拒却或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市 场交游停牌，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或降速赎回业务。   （2）风险收益特征变化的风险   本基金的见识日历为 2045 年 12 月 31 日，从基金合同获胜日起至见识日历 到期日止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时候的荏苒渐渐裁汰，投 资者应尽头暖热本基金风险收益特征的变化情况，选拔在风险收益特征妥当本 东说念主需求的前提下投成本基金。                      第 112 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （3）遵命既定投资比例限制无法活泼调理的风险   本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范 围，并在此设定的范围内进行资产配置。当商场环境发生变化时，本基金由于 需遵命既定的投资比例限制可能难以根据那时商场环境活泼调理，靠近基金净 值产生较大波动以及资产损失的风险。   （4）投资 QDII 基金的风险   本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能曲折靠近国外商场风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。况兼，由于本 基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回阐发日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （5）基金承担用度比其他普通敞开式基金高的风险   本基金基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了 持有的本基金管束东说念主管束的其他基金部分不收取管束费、持有本基金托管东说念主托 管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金管束东说念主管束的其他基金不收取申 购费、赎回费（按影相干法例、被投资基金招募证明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相干基金用度 可能比普通的敞开式基金高。   （6）赎回资金到账时候、估值、净值表露时候较晚的风险   本基金的赎回资金到账时候在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时候，赎回资金到账时候较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间 可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公 开召募证券基金净值表露后方可进行，因此本基金的估值和净值表露时候较一 般证券投资基金为晚。   （7）资产救济证券投资风险   本基金投资资产救济证券，主要包括资产典质贷款救济证券（ABS）、住房 典质贷款救济证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器用，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产救济证券不是对某还是营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为救济的证券，所靠近 的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券                      第 113 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 现金流不匹配产生的信用风险、商场交游不活跃导致的流动性风险等。   （8）港股商场投资风险   本基金在参与港股商场投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。   港股商场实行 T+0 反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当 日卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港商场结构性产物和养殖品种 类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到或然事件影响可能阐述出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。   本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券交游服务公司自下一 港股通交游日起住手接受买入申报，本基金将靠近不成通过港股通进行买入交 易的风险；在香港联合交游通盘限公司开市前阶段，当日额度使用完了的，新 增的买单申报将靠近失败的风险；在联交所持续交游时段，当日额度使用完了 的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交游的风险。   本基金将投资港股通标的股票，在交游时候内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并未便是最遣散算汇率。港股通交游日日终，中国证 券登记结算有限服务公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交 易，确定交游推行适用的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险。   根据现行的港股通国法，唯独沪港两地均为交游日且冒昧安闲结算安排的 交游日才为港股通交游日，存在港股通交游日不连贯的情形（如内地商场因放 假等原因休市而香港商场照常交游但港股通不成如常进行交游），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通交游日开市交游中聚合体现商场反应而酿成其价 格波动蓦的增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，选拔将部分 基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   （9）存托凭证的投资风险   本基金投资存托凭证在承担境内上市交游股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、改进企业刊行、境外刊行东说念主以及交游机制相干的特有风险，具                      第 114 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 体包括但不限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主推行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益天然基本非常，但并不成等同于顺利持有境外基础证券。   ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托左券，成为存托左券确当事东说念主。存托左券可能通过红筹公司和存托东说念主商议 等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托左券作出额 外修改。   ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的推进，不成以 推进身份顺利诈欺推进权利；本基金仅能根据存托左券的约定，通过存托东说念主享 有并诈欺分成、投票等权利。   ④存托凭证存续期间，存托凭证名堂内容可能发生紧要、内容变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券移动比例发生调理、红筹公司和存托东说念主可能对存 托左券作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以预先文告的方式，即对本基金获胜。本基金可能无法对此诈欺表决权。   ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制践诺等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证相干用度。   ⑦存托凭证退市的，本基金可能靠近存托东说念主无法根据存托左券的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开交游或者转 让，存托东说念主无法连接按照存托左券的约定为本基金提供相应服务等风险。   改进企业证券初度公开垦行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他商场公开垦行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场交游价钱。   ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适 用境外注册地公司法等法律法例的章程；已经在境外上市的，还需要顺从境外 上市地相干国法。投资者权利过火诈欺可能与境内商场存在一定各别。此外，                      第 115 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 境内推进和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内商场刊行并上市较小限制的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外推进等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司紧要事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法顺利看成红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里商场证券停复牌轨制存在各别，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出当今一个商场平时交游而在另一个商场实施停牌等时局。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究申报不雅点、境表里交游机制各别、非常交游情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的 股票可能转动至境内商场上市交游，或者公司实施配股、非公开垦行、回购等 步履，从而加多或者减少境内商场的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交 易价钱波动。   ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许移动为公司在境外发 行的同样类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许移动为境外基础证券。   以上所述成分可能会给本基金投资带来特等交游风险。   （10）在最短持有期资金不成赎回及移动转出的风险   见识日历到期前，本基金对每份认购/申购或移动转入的基金份额设定三年 的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式建树为允许投 资者日常申购，但见识日历到期前，对于每份认购/申购或移动转入的基金份额 建树三年的最短持有期，最短持有期内基金份额持有东说念主不成就该基金份额无情 赎回及移动转出苦求。即投资者要谈判在最短持有期资金不成赎回及移动转出 的风险。   二、流动性风险管束                      第 116 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募证明书第八部分的内容。   本基金的投资者散布度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或特出 50%的，单一投资者或存在一致行动东说念主关系的投资者持有 份额聚合度不存在达到或特出 50%的情形；基金管束东说念主将审慎阐发大额申购和 大额赎回，强化对本基金广阔赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 损伤公众投资者的正当权益。   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制领受散布投资原 则，公募基金商场容量较大，运作方式范例，历史流动性气象细致，平时情况 下冒昧实时安闲基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求，不会对商场酿成 冲击。顶点商场情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变 现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训导统计，绝大部分时候上 述资产流动性充裕，流动性风险可控，当碰到顶点商场情况时，基金管束东说念主会 按照基金合同及相干法律法例要求，实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金 投资者的正当权益。此外，根据《流动性风险管束章程》的相干要求，本基金 所投资或持有的基金份额的基金管束东说念主实施流动性风险管束，也会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管束措施，因此本基金流动性风 险也不错得到灵验足下。   根据《流动性风险管束章程》的相干要求，基金管束东说念主对本基金实施流动 性风险管束，并针对性制定流动性风险管束措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进程的裁汰广阔赎回情形下的可能出现的流 动性风险。   本基金管束东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，当难以搪塞广阔赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险管束器用对赎回苦求等进行限定调理，具 体包括但不限于：   （1）脱期办理广阔赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）降速支付赎回款项；                      第 117 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   侧袋机制是一种流动性风险管束器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于灵验遮挡并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和移动，仅主袋账户份额平时敞开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金管束 东说念主在基金如期申报中表露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管束东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主推断各项投资运作策画和基金功绩策画时仅 需谈判主袋账户资产，并根据相干章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金表露的功绩策画不成反应特定资产的真 不二价值及变化情况。   针对实施上述备用的流动性风险管束器用，基金管束东说念主制定了相干业务程 序，确保流动性风险管束器用的实施。   同期，基金管束东说念主将密切暖热商场资金动向，提前调理投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得伪善施上述备用风险管束器用的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                      第 118 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）  第二十部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议获胜后按章程在章程媒介公告。   二、基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干标准后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；                      第 119 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥当《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例章程的最 低期限。                      第 120 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）          第二十一部分 基金合同的内容纲目   一、基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务   （一）基金管束东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》获胜之日起，根据法律法例和《基金合同》清静运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违反了《基金合同》及国度关系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律章程决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和移动 苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金诈欺债权东说念主 或推进权利和基金份额持有东说念主权利，为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券、 基金所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诈欺诉讼权利或 者实施其他法律步履；                      第 121 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在妥当关系法律、法例的前提下，制订和调理关系基金认购、申购、 赎回、移动和非交游过户等业务国法；   （17）以基金管束东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持 有东说念主大会，并在遵命基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈欺相干投 票权利；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》获胜之日起，以西宾信用、严慎辛苦的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的谋划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互清静，对所管束的不同基金分 别管束，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选适当合理的措施使推断基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥当《基金合同》等法律文献的章程，按关系章程推断并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系章程，履行信息披 露及申报义务；                      第 122 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （12）保守基金买卖奥妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关系章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予 避让，不向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科照拂人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额持 有东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他 相干府上 20 年以上，法律法例或监管国法另有章程的从其章程；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在章程时候发出，并 且保证投资者冒昧按照《基金合同》章程的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开府上，并在支付合理成本的条件下得到关系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近斥逐、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会并文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务， 基金托管东说念主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系 基金事务的步履承担服务；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能获胜，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；                      第 123 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （25）践诺获胜的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》获胜之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 复旧基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失 的情形，应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以西宾信用、辛苦尽责的原则持有并安全复旧基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场所，配备充足的、 及格的熟习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产相互清静；对所托管的不同的基金分别建树账户，清静核算，分账 管束，保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互清静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）复旧由基金管束东说念主代表基金执意的与基金关系的紧要合同及关系凭证；                      第 124 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、《基金合同》过火他关系章程另 有章程外，在基金信息公开表露前赐与避让，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专科照拂人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主推断的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关系的信息表露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见， 证明基金管束东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行； 若是基金管束东说念主有未践诺《基金合同》章程的步履，还应当证明基金托管东说念主是 否遴选了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干府上 20 年以 上；   （12）从基金管束东说念主或其寄托的登记机构处摄取并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按章程制作相干账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或关系章程向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系章程，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金管束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的复旧、清理、估价、变现 和分派；   （18）靠近斥逐、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会和银行业监督管束机构，并文告基金管束东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿服务，其赔 偿服务不因其退任而解雇；   （20）按章程监督基金管束东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的 义务，基金管束东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持                      第 125 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）践诺获胜的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息府上；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并顺从《基金合同》、招募证明书等信息表露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖热基金信息表露，实时诈欺权利和履行义务；                      第 126 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》阻隔的 有限服务；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺获胜的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事国法及表决的标准和国法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据相干法律法例和中国证监会的章程进行。   （一）召开事由 应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）阻隔基金合同，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）移动基金运作方式，但在见识日历到达后，本基金按照基金合同约定 的变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （5）调理基金管束东说念主、基金托管东说念主的答谢圭臬，但法律法例要求调理该等 答谢圭臬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资见识、范围或策略，但在见识日历到达后，本基金按照 基金合同约定的变更为“国联添福夹杂型基金中基金（FOF）”的除外；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；                      第 127 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额推断，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式、调理本基金 的基金份额类别的建树；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不 波及基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）调理关系基金认购、申购、赎回、移动、非交游过户、转托管等业务 的国法；   （6）推出新业务或服务；   （7）调理基金收益的分派原则；   （8）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 无情书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                      第 128 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束 东说念主，基金管束东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管束东说念主无情书面提议。基金管束东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告无情提议的基金份 额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主无情书面提议。基 金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告无情提 议的基金份额持有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告方式 公告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议气象；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。                      第 129 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 中证明本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过火 接洽方式和接洽东说念主、书面表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管束 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文告基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管束东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主诈欺投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现 场开会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 持有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说妥当法律法例、基金合 同和会议文告的章程，况兼持有基金份额的凭证与基金管束东说念主办有的登记府上 相符。   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 气象或大会公告载明的其他方式在表决截止日当年投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。                      第 130 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连气儿公 布相干指示性公告。   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文告章程的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主 或基金管束东说念主经文告不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵循。   （3）本东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具书面意见或授权他东说念主 代表出具书面意见。   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的寄托东说念主办有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托证 明妥当法律法例、基金合同和会议文告的章程，并与登记机构记录相符。 份额持有东说念主亦可领受其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场 方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议标准比照现场开会和通信方 式开会的标准进行。基金份额持有东说念主或其代理东说念主不错领受书面、收集、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定阻隔基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法                      第 131 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 律法例及基金合同章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主 大会斟酌的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主办东说念主按照下列第（七）条章程标准确 定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经斟酌后进行表决，并形成大 会决议。大会主办东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代 表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；若是基 金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管束东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须 以尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。                      第 132 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有章程或基金合同另有约定外，移动基金运作方式、更换基金管束东说念主或者基 金托管东说念主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据解说，不然提 交妥当会议文告中章程的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头妥当会议文告章程的书面表决意见视为灵验表决，表决意见吞吐不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）若是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主办东说念主应当马上公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基                      第 133 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）获胜与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起获胜。   基金份额持有东说念主大会决议自获胜之日起 2 日内在章程媒介上公告。若是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺获胜的基金份额持有 东说念主大会的决议。获胜的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 管束东说念主、基金托管东说念主均有遏抑力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特等约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若 相干基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；                      第 134 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）基金管束东说念主代表本基金出席本基金投资的证券投资基金的基金份额 持有东说念主大会并参与表决的尽头约定   本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金管束东说念主应现代表本基 金份额持有东说念主的利益参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在遵命本基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下诈欺相干投票权利。基金管束东说念主需将表决意 见预先征求基金托管东说念主的意见，并将表决意见在如期申报中赐与表露。法律法 规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的标准或要求另 有章程的， 从其章程。   （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等章程，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管束东说念主提前公告后，可顺利对本部安分容进行修 改和调理，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同吊销和阻隔的事由、标准以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议获胜后按章程在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干标准后，《基金合同》应当阻隔：                      第 135 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基                      第 136 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥当《中华 东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证 监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例章程的最 低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关系的一切争议，如 经友好协商未能惩办的，应提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有 效的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是终端性的并对相干 各方均有遏抑力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接赤诚、辛苦、尽 责地履行基金合同章程的义务，调动基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同适用于中华东说念主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港尽头行 政区、澳门尽头行政区和台湾地区）法律并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募都集束后经基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面阐发后获胜。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律遏抑力。                      第 137 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主各持一份，每份具有同等的法律遵循。 的办公场所和营业场所查阅。                      第 138 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）           第二十二部分 托管左券的内容纲目    一、托管左券当事东说念主    （一）基金管束东说念主    称呼：国联基金管束有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区安祥门外大街 208 号中粮置地广场 A 座 11 层    邮政编码：100011    法定代表东说念主：王瑶    成立时候：2013 年 5 月 31 日    批准设立机关：中国证券监督管束委员会    批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号    组织气象：有限服务公司    注册成本：东说念主民币柒亿伍仟万元整    存续期间：持续谋划    谋划范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管束、资产管束和中国证 监会许可的其他业务。（照章须经批准的名堂，经相干部门批准后方可开展经 营行为）。    （二）基金托管东说念主    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东说念主：缪建民    成立时候：1987 年 4 月 8 日    基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号    组织气象：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 252.20 亿元    存续期间：持续谋划                      第 139 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律法例的章程以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。   本基金的投资范围为具有细致流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章 刊行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭 证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、地方政府债、政府救济债 券、政府救济机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单据、金融债券、 企业债券、公司债券、公开垦行的次级债、可移动债券（含可分离交游可转 债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产救济证券、债券回购、 银行入款、同行存单、货币商场器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器用（但须妥当中国证监会相干章程）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金管束东说念主在履行适当标准后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不特出股票资产的 50%；投资于货币商场基金的比例不特出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、夹杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不特出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不特出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币商场基金的比例不高于基金资产的 15%；                      第 140 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金管束东说念主管束的全部基金中基金（ETF 鸠合基金除外）持有一只 基金不得特出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限制以最近如期报 告表露的限制为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应安闲如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近如期申报表露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 步履；   （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期敞开基金等流畅受限基金，不得 特出基金资产净值的 10%。流畅受限基金是指禁闭运作基金、如期敞开基金等 由基金合同章程明确在一如期限锁如期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交游的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金限制变动等基金 管束东说念主之外的成分致使基金不妥当该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并推断），其市值不特出基金资 产净值的 10%；   （13）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并推断）， 不特出该证券的 10%；                      第 141 页 共 162 页  国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）    （14）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产救济证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；    （15）本基金持有的全部资产救济证券，其市值不得特出基金资产净值的    （16）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产救济证券的比例，不得 特出该资产救济证券限制的 10%；    （17）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得特出其各样资产救济证券共计限制的 10%；    （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产救济证 券。基金持有资产救济证券期间，若是其信用品级下降、不再妥当投资圭臬， 应在评级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （20）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得特出 基金资产净值的 40%；在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （21）本基金总资产不得特出基金净资产的 140%；    （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特出该基金资产 净值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束 东说念主之外的成分致使基金不妥当该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；    （23）本基金管束东说念主管束的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于开 放期的如期敞开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特出该上市 公司可流畅股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得特出该上市公司可流畅股票的 30%；    （24）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票进行，与 境内上市交游的股票合并推断；                       第 142 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （26）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。   因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不妥当除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外章程的投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交游日内进行 调理，但中国证监会章程的特等情形除外；因证券商场波动、基金限制变动等 基金管束东说念主之外的成分，致使基金投资比例不妥当上述（6）、（7）项章程投 资比例的，基金管束东说念主应当在 20 个交游日内进行调理，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束 东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受相干限制。   （1）承销证券；   （2）违反章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不梗直的证券交游行为；   （6）投资其他基金中基金；   （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行为。 推行足下东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当妥当基金的投资见识和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，贯注利益打破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照商场自制合理价钱践诺。相干交游必须预先得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法例赐与表露。紧要关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的清静董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      第 143 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 妥当基金合同的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 妥当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同获胜 之日起动手。法律法例或监管部门另有章程的，从其章程。 后的章程为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当标准后，则本基金投资不再受相干限制。   （二）基金托管东说念主根据关系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金管束东说念主选拔入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金管束东说念主应根 据法律法例的章程及《基金合同》的约定，确定妥当条件的通盘入款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交游 敌手是否妥当关系章程进行监督。对于不妥当章程的银行入款，基金托管东说念主可 以拒却践诺，并文告基金管束东说念主。   本基金投资银行入款应妥当如下章程： 但投资于有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管东说念主资历的归拢买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例共计不得特出 20%；投资于不具有基金托管东说念主资历的归拢买卖银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得特出 5%。   关系法律法例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金管束东说念主 履行适当标准后，可相应调理投资组合限制的章程。 业务经由、岗亭职责、风险足下措施和监察稽核轨制，切实贯注关系风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核相干左券、 账户府上、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （1）基金管束东说念主负责足下信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付智商等波及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行 欠妥酿成基金财产损失的，由基金管束东说念主承担。   （2）基金管束东说念主负责足下流动性风险，并承担因足下不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金管束东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成安闲基金平时结算业                      第 144 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息损失影响估值等波及 到基金流动性方面的风险。   （3）基金管束东说念主须加强里面风险足下轨制的设立。如因基金管束东说念主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金管束东说念主承担由此酿成的损失。   （4）基金管束东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金 法》、《运作办法》等关系法律法例，以及国度关系账户管束、利率管束、支 付结算等的各项章程。   （三）基金投资银行入款左券的执意、账户开设与管束、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管束东说念主应与妥当资历的入款银行总行或其授权分行执意《基金存 款业务总体和洽左券》（以下简称《总体和洽左券》），确定《入款左券书》 的气象范本。《总体和洽左券》和《入款左券书》的气象范本由基金托管东说念主与 基金管束东说念主共同约定。   （2）基金托管东说念主依据相干法例对《总体和洽左券》和《入款左券书》的内 容进行复核，审查入款银行资历等。   （3）基金管束东说念主应在《入款左券书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理方式、邮寄地址、接洽东说念主和接洽电话，以及入款证实书或其他灵验凭 证在邮寄过程中遗失后，入款余额的阐发及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支 机构的上司行发相差款余额询证函，入款分支机构过火上司行应予配合。   （5）基金管束东说念主应在《入款左券书》中章程，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款左券书》写明账户称呼和 账号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切服务。   （6）基金管束东说念主应在《入款左券书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金管束东说念主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖 基金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管束东说念主、基金托 管东说念主出具稳重书面阐发书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，入款 分支机构和基金托管东说念主的指定接洽东说念主变更，应实时加盖公章书面文告对方。                      第 145 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （7）基金管束东说念主应在《入款左券书》中章程，因如期入款产生的存单不得 被质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管束东说念主应当依据基金管束东说念主与入款银行 执意的《总体和洽左券》、《入款左券书》等，以基金的口头在入款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主复旧和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 管束东说念主应在《入款左券书》中章程，入款银行分支机构应为基金开具入款证实 书或其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐发或 到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日， 由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话阐发收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定 接洽东说念主；若入款银行分支机构代为复旧入款凭证的，由入款银行分支机构指定 司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐发收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管束东说念主向入款银行无情补办苦求， 基金管束东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上 门托福至托管东说念主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个服务日，基金管束东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应 计利息。   基金管束东说念主应在《入款左券书》中章程，对于存期特出 3 个月的如期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照东说念主行查扣问复 的关系时限要求实时回复。   基金管束东说念主有服务督促入款银行实时回复查扣问复。因入款银行未实时回 复酿成的资金被挪用、盗取的服务由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银                      第 146 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 行公章寄送至基金托管东说念主指定接洽东说念主。   （4）到期兑付   基金管束东说念主提前文告基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话筹商。入款到期前基金管束东说念主与入款银行阐发入款凭证收到并于到期日兑付 入款本息事宜。   基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基 金管束东说念主与入款银行接洽入款到账时候及利息补付事宜。基金管束东说念主应将接洽 结果奉告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文告基金管束东说念主。   基金管束东说念主应在《入款左券书》中章程，入款凭证在邮寄过程中遗失的， 入款银行应立即文告基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章 并出具相干解说文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐发后，入款银行应在 到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。若是入款到期日为法定节沐日， 入款银行顺延至到期后第一个服务日支付，入款银行需按原左券约定利率和实 际脱期天数支付脱期利息。   若是在入款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性管束的 需要等原因，基金管束东说念主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管束东说念主与入款银行执意的《入款左券书》执 行。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主在进行入款投资时有违反关系法律法例的章程 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面气象文告基金管束东说念主在 10 个工 作日内纠正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能在 10 个服务日内 纠正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违 规步履，应立即申报中国证监会，同期文告基金管束东说念主在 10 个服务日内纠正 或拒却结算，若因基金管束东说念主拒不践诺酿成基金财产损失的，相干损失由基金 管束东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何服务。   （四）基金托管东说念主根据关系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金管束东说念主参与银行间债券商场进行监督。基金管束东说念主应在基金投资运作之前向                      第 147 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 基金托管东说念主提供妥当法律法例及行业圭臬的、经矜重选拔的、本基金适用的银 行间债券商场交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管 理东说念主有服务确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金管束东说念主承担。基金管束东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在 银行间债券商场选拔交游敌手。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的 银行间债券商场交游敌手名单进行交游。在基金存续期间基金管束东说念主不错调理 交游敌手名单，并实时将调理结果文告基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔 除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算，但不得再发 生新的交游。如基金管束东说念主根据商场需要临时调理银行间债券交游敌手名单及 结算方式的，应向基金托管东说念主证明事理，并实时与基金托管东说念主协商惩办。基金 管束东说念主负责对交游敌手的资信足下，按银行间债券商场的交游国法进行交游， 并负责惩办因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手 在基金管束东说念主确定的时候内仍未承担讲错服务过火他相干法律服务的，基金管 理东说念主应向相干交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何损构怨服务。   （五）本基金投资流畅受限证券，应顺从《对于基金投资非公开垦行股票 等流畅受限证券关系问题的文告》等关系监管章程。 股票、公开垦行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证 券，不包括由于发布紧要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购交游中的质押券等流畅受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开垦行证券，且限于由中国证券 登记结算有限服务公司、中央国债登记结算有限服务公司或银行间商场计帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或寰宇银行间债券商场交 易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开垦行证券。   本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。                      第 148 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 金管束东说念主董事会批准的关系基金投资流畅受限证券的投资决策经由、风险足下 轨制。基金投资非公开垦行股票，基金管束东说念主还应提供基金管束东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投 资额度和投资比例足下情况。   基金管束东说念主应至少于初度践诺投资指示之前两个服务日将上述府上书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有充足的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述府上后两个服务日内，以书面或其他两边认同的方式阐发收到上述府上。   基金管束东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对相干风 险遴选积极灵验的措施，在合理的时候内灵验惩办基金运作的流动性问题。如 因基金广阔赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活艰苦时，基金 管束东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金 因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何服务。 规要求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划 付的认购款、资金划付时候等。基金管束东说念主应保证上述信息的委果、齐全，并 应至少于拟践诺投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证 基金托管东说念主有充足的时候进行审核。   由于基金管束东说念主未实时提供关系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担服务。 东说念主投资流畅受限证券的步履。如发现基金管束东说念主违反了《基金合同》、《托管 左券》以过火他相干法律法例的关系章程，应实时文告基金管束东说念主，并呈报中 国证监会，同期遴选合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金 管束东说念主的坐法、违章以及违反《基金合同》、《托管左券》的投资指示不予执 行，独立即文告基金管束东说念主纠正，基金管束东说念主不予纠正或已代表基金签署合同 不得不践诺时，基金托管东说念主应向中国证监会申报。 会章程媒介表露所投资非公开垦行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。                      第 149 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （六）基金管束东说念主应当对投资中期单据业务进行研究，谨慎评估中期单据 投资业务的风险，本着审慎、辛苦尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应 妥当法律法例及监管机构的相干章程。   （七）基金托管东说念主根据关系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基 金资产净值推断、基金份额净值推断、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分派、相干信息表露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数 据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违反法律法例、《基金合同》和本托管左券的章程，应实时以电话、邮件或书 面指示等方式文告基金管束东说念主限期纠正。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托 管东说念主的监督和核查。基金管束东说念主收到文告后应实时查对并回复基金托管东说念主，对 于收到的书面文告，基金管束东说念主应以书面气象给基金托管东说念主发出回函，就基金 托管东说念主的疑义进行解释或举证，证明违章原因及纠正期限。在上述规如期限内， 基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主 对基金托管东说念主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申报中国证 监会。   （九）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合 同》和本托管左券对基金业务践诺核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 指示，基金管束东说念主应在章程时候内修起并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管左券的要求需向中 国证监会报送基金监督申报的事项，基金管束东说念主应积极配合提供相干数据府上 和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交游标准已经获胜的指示违反法 律、行政法例和其他关系章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金 管束东说念主实时纠正，由此酿成的损失由基金管束东说念主承担，托管东说念主在履行其文告义 务后，赐与免责。   （十一）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违章步履，应实时申报中国证 监会，同期文告基金管束东说念主限期纠正。   （十二）基金托管东说念主依影相干法律法例的章程以及基金合同和招募证明书 的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息表露等方面进行监督。                      第 150 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全复旧基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金管束东说念主推断的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东说念主指示办理计帐交收、相干信息表露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管束、未践诺或无故延迟践诺基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、托管左券过火他关系章程时，应实时以书面 气象文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文告后应鄙人一服务日前 实时查对并以书面气象给基金管束东说念主发出回函，证明违章原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管束东说念主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。   （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金管束东说念主依照法律法例、基金合同 和本托管左券对基金业务践诺核查，包括但不限于：对基金管束东说念主发出的书面 指示，基金托管东说念主应在章程时候内修起并改正，或就基金管束东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供相干府上以供基金管束东说念主核查托管财产 的齐全性和委果性。   （四）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章步履，应实时申报中国证监 会，同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   四、基金财产的复旧   （一）基金财产复旧的原则 整与清静。 基金财产。未经基金管束东说念主的梗直指示，不得自走运用、刑事服务、分派基金的任 何资产。不属于基金托管东说念主推行灵验足下下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 复旧期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的服务。                      第 151 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 确定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文告基金管束东说念主遴选措施进行催收，基金管束东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责计帐交收的基金资产过火收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本左券当事东说念主外第三方的诓骗、武断、错误或歇业 等原因给基金资产酿成的损失等不承担服务。8.除依据法律法例和基金合同的 章程外，基金托管东说念主不得寄托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 东说念主开立并管束。 基金份额持有东说念主东说念主数妥当《基金法》、《运作办法》等关系章程后，基金管束 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户， 同期在章程时候内，基金管束东说念主应遴聘妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管束 为“托管账户”），复旧基金的银行入款，并根据基金管束东说念主的指示办理资金 收付。托管账户称呼应为“国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 关章程。                      第 152 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 的管束和运用由基金管束东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司 的一级法东说念主计帐服务，基金管束东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的章程践诺。 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，按关系章程开立、使 用并管束；若无相干章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程 践诺。   （五）债券托管账户的开设和管束   基金合同获胜后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 服务公司和银行间商场计帐所股份有限公司的关系章程，以基金的口头在银行 间商场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结 算。   （六）其他账户的开立和管束 定，由基金管束东说念主协助基金托管东说念主按照关系法律法例和本左券的约定协商后开 立。新账户按关系章程使用并管束。基金托管东说念主和基金管束东说念主应当在开户过程 中相互配合，并提供所需府上。基金管束东说念主保证所提供的账户开户材料的委果 性和灵验性，且在相干府上变更后实时将变更的府上提供给基金托管东说念主。 理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的复旧                      第 153 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   基金财产投资的关系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的复旧库，或存入中央国债登记结算有限服务公司、银行间商场计帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限服务公司或单据营业中心的代复旧库， 什物复旧凭证由基金托管东说念主办有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主之外机构推行灵验足下的有价凭证不承担复旧服务。   （八）与基金财产关系的紧要合同的复旧   由基金管束东说念主代表基金签署的、与基金财产关系的紧要合同的原件分别由 基金管束东说念主、基金托管东说念主复旧。除本左券另有章程外，基金管束东说念主代表基金签 署的与基金财产关系的紧要合同应保证基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份原来的原件。基金管束东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个服务日内将原来投递基金托管东说念主处。因基金管束东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管束东说念主负责。重 大合同的复旧期限为基金合同阻隔后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。基金管束东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金管束东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值推断和司帐核算   （一）基金资产净值的推断、复核与完成的时候及标准   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以当日基金份额的余额 数目推断，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。如遇特等情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金管束东说念主 与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调理基金份额净值推断精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金管束东说念主于每个估值日推断基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金 份额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特等情况，经履行适当标准，不错适当延迟 推断或公告。                      第 154 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）   基金管束东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分斟酌后，仍无法达成一问候见 的，按照基金管束东说念主对基金净值的推断结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值错误的处理方式   基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。   （四）基金司帐轨制   按国度关系部门章程的司帐轨制践诺。   （五）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在基金合同获胜后，应按照两边约定的归拢记账 方法和司帐处理原则，分别独随即建树、记录和复旧本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管束东说念主编制的基金财务报表后，进行清静的复核。 查对不符时，应实时文告基金管束东说念主共同查出原因，进行调理，直至两边数据 悉数一致。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的 编制及复核；在每个季度收尾之日起 15 个服务日内完成基金季度申报的编制及 复核；在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期申报的编制及复核；在每年 收尾之日起三个月内完成基金年度申报的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程 中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因， 进行调理，调理以国度关系章程为准。基金年度申报的财务司帐申报应当经过                      第 155 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 妥当《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同获胜不及 两个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   （七）在有需要时，基金管束东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩比拟 基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与复旧   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制 和复旧，基金管束东说念主和基金托管东说念主应分别复旧基金份额持有东说念主名册，保存期不 少于 20 年。如不成妥善复旧，则按相干法律法例承担服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期申报和年度申报前，基金管束东说念主应将关系资 料送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的委果性、准确性和 齐全性。基金管束东说念主和基金托管东说念主不得将所复旧的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应顺从避让义务。   七、争议惩办方式   两边当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券关系的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端 性的并对两边均有遏抑力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续赤诚、辛苦、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，调动基金份额 持有东说念主的正当权益。   本左券受中华东说念主民共和国法律（本左券而言，不含港澳台立法）统治并从 其解释。   八、基金托管左券的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管左券的变更标准   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券， 其内容不得与基金合同的章程有任何打破。基金托管左券的变更应报中国证监 会备案。   （二）基金托管左券阻隔的情形                      第 156 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构贯串其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管束公司贯串其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金管束东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。                      第 157 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）        第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管束东说念主为基金份额持有东说念主提供以下一系列的服务。基金管束东说念主有权根 据基金份额持有东说念主的需要、商场气象以及基金管束东说念主服务智商的变化，加多、 修改以下服务名堂或服务内容：   一、主动文告服务   基金管束东说念主通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有东说念主意愿 为基金份额持有东说念主提供各项主动文告服务。主动文告服务内容包括账户交游确 认文告、与基金份额持有东说念主相干的基金管束东说念主公告及要害信息文告等服务。请 基金份额持有东说念主属意各接洽方式的齐全性和准确性。   二、查询服务   基金管束东说念主灵通了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东说念主 可通过以上方式进行基金管束东说念主信息查询和持有东说念主账户信息查询。客服专员在 服务时候还可为基金份额持有东说念主提供成全的东说念主工查询、答疑服务。   具体查询内容：最新公告、各基金产物先容、基金管束东说念主先容等基金管束 东说念主信息；基金交游信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分派等账户信息。   三、府上提取服务   为浮浅基金份额持有东说念主办理各式直销交游手续，基金管束东说念主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东说念主也可通过客户服务热线向客服专员提取业务 表格。另外，基金管束东说念主还可提供对账单、资产解说等府上。   四、资讯服务定制   为进一步栽植服务品质，安闲基金份额持有东说念主个性化需要，基金管束东说念主推 出全地方资讯服务定制计划。基金份额持有东说念主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制各样资讯服务。   基金管束东说念主会按照基金份额持有东说念主的要求通过电子邮件、短信等方式提供 交游阐发文告、持有基金周净值、对账单等资讯服务。   基金管束东说念主可不如期发送其他资讯，以便基金份额持有东说念主实时了解基金管 理东说念主发布的公告信息、商场研判、最新动态等。   五、基金搭理业务照拂   为更好地与基金份额持有东说念主同样，客服专员不错在服务时候内为基金份额                      第 158 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号） 持有东说念主解答基金搭理方面的疑问，提供对于基金搭理的照拂服务。   六、投诉建议受理   若是基金份额持有东说念主对基金管束东说念主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金管束东说念主无情。基金管束东说念主将采 用限期处理、分级管束的原则，实时处理基金份额持有东说念主的投诉建议。   七、互动行为   基金管束东说念主不错为基金份额持有东说念主如期或不如期地举办各式互动行为，以 加强基金份额持有东说念主与基金管束东说念主之间的互动接洽。   八、基金管束东说念主客户服务中心接洽方式   客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299   东说念主工坐席服务时候：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00   网址：www.glfund.com   客服邮箱：services@glfund.com   九、如本招募证明书存在职何您/贵机构无法长入的内容，请接洽基金管 理东说念主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面长入了本招募证明书。                       第 159 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）               第二十四部分 其他应表露事项      自 2024 年 10 月 24 日至 2024 年 11 月 22 日，本基金的临时申报刊登于《上 海证券报》。 序号                临时申报称呼                 表露日历        备注        国联基金管束有限公司对于国联基金直销电子        交游平台等业务临时暂停服务的公告                       第 160 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）      第二十五部分 招募证明书的存放及查阅方式   本招募证明书存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或 复印件。投资东说念主也可在基金管束东说念主指定的网站上进行查阅。   基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容悉数一致。                      第 161 页 共 162 页 国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募证明书（2024 年第 3 号）                第二十六部分 备查文献   （一）中国证监会准予中融养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献   （二）《国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》   （三）《国联养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）托管左券》   （四）对于苦求召募注册中融养老见识日历 2045 三年持有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）之法律意见   （五）基金管束东说念主业务资历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金管束东说念主和基金销售机构的办公场所和营业场所， 基金投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复 制件或复印件。                                        国联基金管束有限公司                      第 162 页 共 162 页

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